Cum poți deveni un investitor pe bursa și să începi să faci bani fără școli speciale sau pregătire în domeniu

Democratizarea cunoștințelor financiare a permis multor oameni să renunțe la locul de muncă și să se ocupe de investiții și trading full time sau să câștige un al doilea venit, indiferent de istoricul lor în domeniul financiar. Unii au făcut profit doar pentru ei înșiși, însă dimensiunea socială pe care a căpătat-o tranzacționarea în ultimii ani i-a determinat pe mulți să-și îndrepte strategiile și spre câștigul noilor investitori.

„Mă trezesc la 06.00 dimineața, înaintea copiilor, îmi fac o cafea, citesc știrile de pe piața asiatică și verific diverse mișcări ale indicilor. La 07:00, grabă nebună pentru a pregăti copiii. De la ora 8:00, urmăresc deschiderea pieței britanice. Monitorizez indicii și prețurile acțiunilor și citesc diverse publicații și analize” – așa își începe ziua sud-africanul Wesley Warren Nolte, care este responsabil de capitaluri de 50 de milioane de dolari plasate de aproape 20.000 de investitori, care îi copiază investițiile.

Democratizarea cunoștințelor financiare a creat în ultimii ani o realitate în care oricine este dispus să investească timp și efort pentru studierea piețelor și să-și construiască o strategie solidă de tranzacționare și investiții are potențialul de a obține profit.

Globalizarea este cea care a facilitat investitorilor accesul la piețele internaționale, iar tehnologia și inovația au jucat un rol definitoriu în acest proces.

De tehnologie și inovație ține și copy tradingul, o funcționalitate care permite utilizatorilor nu doar să vadă și să urmărească investitori de top din toată lumea, ci și să le poată copia automat portofoliul, exact așa cum fac cei 20.000 de oameni care îi copiază „la indigo” investițiile lui Wesley Warren Nolte.

Un sistem automat de copiere a investițiilor a fost următorul pas firesc în evoluția felului în care tranzacționăm. Cum decurge tot procesul?

De exemplu, cu o anumită sumă un investitor poate copia întregul portofoliu al unui alt investitor în propriul portofoliu, iar acest lucru se face direct proporțional cu suma investită și cu ponderea pe care o are fiecare activ în portofoliul copiat.

Prin urmare, nu este nevoie să fie implicat cu totul și nici expert în fiecare clasă de active sau în fiecare acțiune din lume, ci doar să urmărească investitorii potriviți, care au livrat randamente pozitive în timp.

„Dacă vezi pe cineva care a generat în medie 30% randament în ultimii cinci ani, poți lua de exemplu 1.000 de dolari din contul tău și poți copia întregul lui portofoliu în portofoliul tău.

FOTO: Wesley Warren Nolte

Astfel, de fiecare dată când el tranzacționează, tranzacționează automat în același timp în contul tău, la același preț și la aceleași proporții”, spunea Yoni Assia, fondator și CEO al platformei de social trading eToro, într-un interviu pentru ZF din mai 2021.

Sub categoria „Popular Investor”, eToro a strâns oameni din toate domeniile profesionale, care gestionează investiții ce sunt copiate de utilizatori cu sume de ordinul sutelor de milioane de dolari.

În acest tren au urcat și Jeppe Kirk Bonde, Heloise Greeff și Wesley Warren Nolte, care ocupă locurile 1, 3 și 4 în topul celor mai urmăriți investitori de pe eToro. Business Magazin a vorbit cu fiecare dintre ei și i-a întrebat cum au ajuns în postura de a le fi copiate strategiile de către 64.000 de utilizatori cu peste 170 de milioane de dolari cumulat.

 Cei mai populari investitori

Jeppe Kirk Bonde s-a născut în Danemarca, unde a obținut o diplomă de master în finanțe și management strategic la Copenhagen Business School, însă locuiește în Marea Britanie. A renunțat la cariera de consultant în management și la poziții de consilier în cadrul unor bănci pentru a deveni investitor cu normă întreagă.

Portofoliul lui Bonde este replicat de aproape 23.000 de investitori cu sume de aproximativ 67 de milioane de dolari, ceea ce îl face cel mai copiat utilizator de pe eToro.

Investit în proporție de 90,9% în acțiuni, cu o strategie pe termen lung și un scor de risc de 4 din 10, Bonde a livrat un randament de 16,5% în 2021, date din 20 octombrie 2021.

„Am 34 de ani, sunt un investitor popular danez care locuiește în Marea Britanie. Sunt un investitor în acțiuni și investesc pe termen lung. Analizez tendințele de pe piețele globale, politica, tehnologia și societatea și efectuez evaluări fundamentale”, spune Jeppe Kirk Bonde pentru BM.

Heloise Greeff este originară din Cape Town, Africa de Sud, dar locuiește în Marea Britanie. După ce s-a specializat în machine learning și a obținut un MBA la Universitatea Oxford, s-a dedicat tranzacționării sociale pentru a-și îmbina interesele – piețe de capital și analiză tehnică.

Pe locul trei în topul celor mai populari investitori de pe eToro, Heloise Greeff are în prezent aproape 21.000 de oameni care îi copiază deținerile cu puțin peste 54 de milioane de dolari. Și Heloise Greeff are un scor de risc de 4 din 10 și o strategie pe termen lung, având investit un procent de 87% din active în acțiuni. Ea a livrat un randament de 22% în 2021.

„Am 31 de ani și sunt cercetător în domeniul inteligenței artificiale la Universitatea Oxford, Marea Britanie. M-am alăturat eToro în 2016, după zece ani de investiții prin intermediul managerilor de fonduri, în căutarea unor randamente mai mari pentru economiile mele câștigate cu greu. Părinții mei au deschis conturi de economii și investiții la două zile după ce m-am născut și au subliniat importanța investițiilor timpurii pe tot parcursul vieții mele. Cu toate acestea, abia mai târziu am început să investesc mai activ pe piața bursieră pentru a obține independența financiară”, spune Heloise Greeff pentru BM.

Heloise Greeff, 31 de ani, al treilea cel mai copiat investitor de pe eToro: Părinții mei au deschis conturi de economii și investiții la două zile după ce m-am născut și au subliniat importanța investițiilor timpurii pe tot parcursul vieții mele. Cu toate acestea, abia mai târziu am început să investesc mai activ pe piața bursieră pentru a obține independența financiară.

Wesley Warren Nolte este de asemenea de naționalitate sud-africană și locuiește tot în UK și are un master în științe la Universitatea KwaZulu-Natal (UKZN).

În 2015 și-a vândut businessul de consultanță către Accenture pentru o sumă de opt cifre pe care nu o face publică. În afara portofoliului de pe eToro, Nolte deține câteva start-up-uri și proprietăți în Londra.

Lui Nolte, al patrulea cel mai copiat investitor de pe eToro, i se replică structura portofoliului de către 29.900 de investitori cu sume de aproximativ 50 de milioane de dolari. Cu un scor de risc de 5 din 10, o strategie pe termen lung și investit în proporție de 83% în acțiuni, Nolte are în 2021 o performanță de 5,3%.

„Sunt un investitor popular cu normă întreagă și am 40 de ani. Portofoliul meu a oferit un randament de peste 630% în anii în care am fost pe eToro. Combin mai multe abordări, dar în principal sunt un investitor pe termen lung care folosește o analiză bottom-up pentru a găsi companii puternice. Prefer afacerile care au o creștere bună, cu echipe de conducere dovedite și, deși aș prefera să le cumpăr atunci când sunt ieftine, sunt dispus să plătesc ceva în plus pentru o creștere viitoare uriașă”, spune Nolte pentru BM.

În ce investesc

Analizând portofoliile celor trei investitori, se remarcă o pondere mare a sectorului de tehnologie, dar se poate observa și prezența unor retaileri, producători sau a unor companii din sănătate. Retailerul Amazon se află în top trei preferințe în toate cele trei cazuri.Top trei cele mai mari dețineri ale lui Jeppe Kirk Bonde sunt Aurubis (4%), Centene Corporation (3,95%), și Amazon (3,84%).

„Mă potrivesc cel mai bine în categoria investitorilor de termen lung, buy and hold, folosind analiză fundamentală, diversificând pe industrii, zone geografice și modele de afaceri.”

Cele mai mari ponderi pe care Heloise Greeff le are în portofoliu sunt reprezentate de Amazon (4,61%), Micron Technology (3,95%) și PayPal Holdings (3,95%).

„Portofoliul meu eToro se concentrează predominant pe acțiuni pe termen lung, care reprezintă aproximativ 80%. Acțiunile sunt diversificate pe regiuni și sectoare, concentrându-se pe industriile care adoptă rapid inovațiile tehnologice, cum ar fi sectorul financiar și cel al sănătății. Mai mult, înțelegând potențialul cripto ca rezervă de valoare și acoperire împotriva inflației, folosesc cripto în mod strategic în portofoliul meu. În mod istoric, piața criptoactivelelor nu este corelată cu piața bursieră, ceea ce înseamnă că are tendința de a se mișca independent de S&P 500, indicele meu de referință. Ca atare, dețin 5% cripto. Restul este distribuit între mărfuri, ETF-uri și numerar.”

Cele mai mari trei dețineri ale lui Wesley Warren Nolte sunt Amazon (8,35%), Walt Disney (5,35%) și Alibaba (5,23%).

„Tranzacționez și investesc aproape exclusiv în acțiuni, iar jumătate dintre acestea se află în SUA, în timp ce restul sunt răspândite în America de Sud, Europa și Asia. În prezent, cele mai mari participații ale mele sunt în semiconductori și în afaceri de comerț electronic, dar acest lucru se schimbă în funcție de locul în care ne aflăm în ciclul economic.”

Când și de ce au intrat în piață

În 2013, Jeppe Kirk Bonde era consultant de management, oferind unor companii expertiză în materie de strategie de afaceri și evaluare. Având un surplus de numerar disponibil în fiecare lună, a vrut să pună acești bani la treabă.

„M-am uitat la ceea ce ofereau fondul meu de pensii și banca și am fost destul de șocat. De exemplu, fondul de pensii era foarte puțin diversificat în ceea ce privește investițiile și avea multe active cu randament destul de scăzut. M-am gândit că sigur pot să-mi construiesc un portofoliu mai bun decât acesta. Am făcut apoi o foaie de calcul pentru a compara diferitele platforme de investiții, iar eToro a ieșit pe primul loc în topul meu. Am deschis apoi un cont și prima mea investiție a fost în Facebook”, povestește Bonde.

Dacă Heloisse Greeff a fost familiarizată de către părinți cu mediul investițional încă din copilărie, Wesley Warren Nolte spune că a început să investească la vârsta de 19 ani, în 1999.

„Din câte auzisem, investițiile erau o modalitate de a te îmbogăți rapid. Am aflat repede că nu era așa. Primele mele investiții au fost în companii de tehnologie sud-africane, la apogeul bulei dot-com. Puteți ghici ce s-a întâmplat”, mărturisește Nolte.

„Am norocul de a face ceea ce mă pasionează”

Cultura muncii s-a transformat în timp. Dacă Generația X, 35 spre 50 de ani, cunoscută și sub numele de „generația cu cheia la gât”, schimbă puține joburi de-a lungul carierei, fiind mai degrabă statornică, Generația Y, 25-35 de ani, adică „milenialii”, a ajuns să schimbe chiar și 10-12 locuri de muncă pe parcursul vieții și, în multe cazuri, să dezvolte proiecte în timpul liber sau să lucreze part time.

Generația Z, până în 25 de ani, numită și iGeneration, Centennials sau „nativii digitali”, deja vrea alte schimbări în piața muncii, iar pe unele pandemia le-a accelerat.

Full time job sau part time job?, este una dintre întrebările pe care le-am adresat celor trei investitori în legătură cu piața de capital.

„Este totul pentru mine”, afirmă Jeppe Kirk Bonde. „Îmi petrec cea mai mare parte a timpului cercetând despre lume, prognozând viitorul și discutând cu prietenii despre investiții. Cu mulți ani în urmă, am fost la o petrecere și am observat că oamenii beau Aperol Spritz. Mi-am petrecut vara cercetând preferințele în materie de băuturi și clasificând băuturile în funcție de diferiți parametri, am vorbit cu prietenii și cu barmani la întâmplare și, în cele din urmă, am făcut o investiție de succes în Campari Group, compania care produce Aperol.”

Bonde continuă spunând că vrea să fie numărul unu în lume în materie de evaluare, acesta fiind lucrul pe care își concentrează tot timpul.

„Când beau o ceașcă de cafea, știu care este randamentul investiției în această alegere în ceea ce privește timpul petrecut, plăcerea și alte costuri și beneficii derivate. Fac evaluări mai ciudate doar pentru distracție, cum ar fi evaluarea mea asupra totalității Pământului (valuation of the totality of Earth – n.red.) sau evaluarea mea privind conceptul abstract de timp.”

Heloise Greeff afirmă că are norocul de a face ceea ce o pasionează. „Ca mulți alții astăzi, asta înseamnă mai multe lucruri în paralel. Cred că perfecționarea unor competențe complementare poate fi reciproc benefică pentru orice activitate. Faptul că mă ocup de realități complexe prin intermediul investițiilor mă face un cercetător de date (data scientist) mai bun, în timp ce dezvoltarea unor algoritmi de AI de ultimă generație mă face un analist mai bun. Este o situație win-win. În unele zile poate fi copleșitor, dar, în general, nu pot spune că mă plictisesc. Viața este un puzzle complex pe care încerc în mod constant să îl rezolv.”

Wesley Warren Nolte, pe de altă parte, spune că nu consideră ocupația pe care o are nici cu normă întreagă, nici cu jumătate de normă.

„Nu cred că există o diferență pentru mine. A început ca un proiect secundar, din pasiune, dar acum este ceva ce fac tot timpul. Muncesc mult mai multe ore decât la o slujbă normală de la 9 la 17, dar abia dacă observ că o fac.”

Wesley Warren Nolte, 40 de ani, al patrulea cel mai copiat investitor de pe eToro: Am început să investesc la vârsta de 19 ani, în 1999. Din câte auzisem, investițiile erau o modalitate de a te îmbogăți rapid. Am aflat repede că nu era așa. Primele mele investiții au fost în companii de tehnologie sud-africane, la apogeul bulei dot-com. Puteți ghici ce s-a întâmplat.

Whiskey și Netflix

Ai crede că o zi obișnuită din viața lor se rezumă la investiții și tot ce ține de investiții, însă în afara orelor în care monitorizează piața, fac tranzacții sau citesc, investitorii populari au, ca noi toți de altfel, pasiuni și activități de timp liber. Chiar dacă nicio zi nu seamănă cu alta, fiecare se sfârșește cu închiderea piețelor.

„Călătoresc destul de mult. În calitate de investitor popular, pot lucra de oriunde, atât timp cât am o conexiune bună la internet. Am petrecut primele șase luni de COVID-19 în Grecia și Crăciunul cu familia mea acasă, în Danemarca. Există o mulțime de detalii importante despre lume care se pierd în perspectivele generale de ansamblu și pe care le observi atunci când călătorești”, spune Jeppe Kirk Bonde.

Pentru a se concentra pe ceea ce știe să facă cel mai bine, adică investiții și evaluare, Bonde afirmă că a reușit să externalizeze majoritatea lucrurilor care mănâncă timp și care pot fi externalizate.

„Folosesc o companie care îmi livrează zilnic mâncare sănătoasă și am un nutriționist personal pentru a o personaliza în funcție de preferințele mele. De asemenea, mănânc la restaurant de patru-cinci ori pe săptămână.”

Ziua îi începe în jurul orei 06:30 dimineața, când deschide sistemul de To do list programat și începe să facă ce se află în capul listei.

„De obicei, asta înseamnă să stau toată ziua în fața calculatorului, să citesc, să mă uit la tabele de date, să actualizez diverse instrumente IT, să am întâlniri cu angajații mei și cu alte persoane interesante etc. De asemenea, petrec puțin timp în fiecare zi răspunzând la întrebările copiatorilor mei de pe eToro și, uneori, dau interviuri presei, vorbesc la conferințe sau seminarii web. După prânz, de obicei, iau o pauză de o oră sau două până la deschiderea pieței americane. De obicei, mă pun la somn la ora 23:00 și dorm efectiv șapte ore bune.”

Heloise Greeff încearcă să păstreze o structură riguroasă a felului în care își împarte timpul pentru a se asigura că au loc și alte activități pe care le consideră esențiale.

„Chiar dacă nu există două zile la fel, fiecare zi începe cu exerciții fizice și meditație, urmate de o perioadă de timp de creație concentrată. Pauza mea de prânz include o plimbare cu partenerul meu și câinele nostru Pepper de-a lungul canalelor liniștite din Oxford înainte de deschiderea piețelor din SUA, după-amiază în Marea Britanie. După-amiezile mele sunt destinate activităților de rutină. Serile le petrec de obicei cu prietenii și familia, în persoană sau virtual, înainte de a verifica din nou piețele.”

Și programul lui Wesley Warren Nolte variază și se amestecă cu viața de familie, pregătirea copiilor pentru școală având loc între deschiderea pieței asiatice și a celei britanice. 

„Monitorizez indicii și prețurile acțiunilor și citesc diverse publicații ale analiștilor. Creez conținutul analizei mele zilnice prin postări pe eToro sau un videoclip pe YouTube care descrie un aspect al strategiei mele sau poate analizează o acțiune. Îmi revizuiesc portofoliul în funcție de orice informație semnificativă care a ieșit la iveală sau fac ajustări pe baza datelor fundamentale”, spune el.

În Londra, la 14.30 se deschide piața americană, timp în care investitorul începe să monitorizeze mișcările de preț și, eventual, să efectueze ajustări de portofoliu dacă este necesar, adică foarte rar, sau să facă swing trading dacă vede un set-up bun, această abordare reprezentând 5% din strategia sa.

Spre deosebire de position trading, care presupune o strategie de buy & hold sau de day trading, o strategie în care pozițiile sunt deschise și închise în aceeași zi, scopul abordării swing trading este de a profita de fluctuațiile pieței prin deschiderea de poziții de câteva zile sau săptămâni în urma unei analize a graficului unui activ.

De la 18.00 petrece timp cu copiii și ia cina, iar la ora 20.00 verifică din nou piețele americane. Încă o dată, este posibil să facă swing trading sau să își ajusteze portofoliul. În acest moment, starea de spirit a zilei este mai mult sau mai puțin bătută în cuie. La ora 21.00 se închid piețele americane și urmează un „timp pentru un whiskey și Netflix.”