Un nou scandal ia cu asalt lumea cripto: Celsius, unul dintre cei mai mari creditori de criptomonede, este acuzat de fraudă. Miliardele s-au evaporat și investitorii au rămas cu buza umflată

Celsius, unul dintre cei mai celebri creditori ai lumii cripto, a fost adus în fața tribunalului sub acuzația de fraudă. Cripto-creditorul a fost dat în judecată de fostul manager de investiții Jason Stone după ce creditorul a blocat retragerile pe fondul unei crize de lichiditate, scrie CNBC.

Creditorii cripto funcționează ca o bancă în contextul în care pentru sumele depozitate ele oferă randamente clienților săi. În cazul Celsius, acesta împrumuta criptomonede celor care doresc să plătească o dobândă semnificativă pentru cripto-credit. Din banii câștigați din dobânzi Celsius plătea randamentele înapoi către clienți.

Potrivit informațiilor din proces, Jason Stone a fondat în trecut KeyFi, o companie specializată în strategii privind tranzacționarea de criptomonede. Celsius și KeyFi s-au înțeles pentru „a gestiona miliardele de dolari din conturile clienților în schimbul împărțirii unei părți din profiturile generate din depozite”.

Problemele dintre creditor și fostul manager de investiții au început la scurt timp după această ințelegere

Cele două companii s-au înțeles să se angajeze în tranzacționare, care în general necesită o strategie eficientă pentru a evita cât mai mult riscurile și pentru a avea protecție împotriva volatilității care caracterizează criptomonedele.

Jason Stone s-a ales cu multe promisiuni din partea oficialilor Celsius că se va face tot ce este posibil pentru evitarea riscurilor.

Dar aceste promisiuni s-au dovdit a fi minciuni. Celsius nu a a reușit să implementeze strategii de bază pentru gestionarea riscurilor, conform datelor din proces.

O altă lovitură pentru Celsius a fost acuzația legată de CEL, propria monedă digitală a creditorului, care a majorat artificial prețul monedei, după ce a promis dobânzi avantajoase celor care acceptau plata în această criptomonedă.

În final, ceea ce a pus capac cazului Celsius a fost acuzația de conducere a unei schme ponzi.

Pe fondul eșecului creditorului de a se proteja de riscurile tranzacționării, acesta a acumulat datorii masive față de deponenți, pe care a ajuns să nu le mai poată plăti. Pe scurt, pe măsură ce clienții căutau să retragă, Celisus era nevoit să achiziționeze mai multe criptomonede la prețurile ridicate ale lunii inauarie și astfel problemele creditorului se adânceau și mai mult.

Mai mult, Stone susține că Celsius a trecut la o mișcare disperată în acest context, în care a început să ofere dobânzi de două cifre pentru a atrage noi deponenți, cu banii cărora urma să-i plătească pe cei care încă așteptau la coadă.

În final, gaura din portofelul lui Stone este estimată undeva între 100 și 200 de milioane de dolari, despre care se cred c-ar fi la CEO-ul Celsius.