Summitul Administratorilor de Fonduri. Dana Dima, BCR-Erste: Trebuie să facem pași mici pentru a ajunge la investiții mari. Probabil că o parte din volatilitate vine din faptul că unii clienți au sărit respectivii pași

O parte din volatilitatea care a cuprins anul acesta bursele internaționale se poate datora faptului că unii investitori au intrat în piață când fondurile mutuale afișau randamente uriașe, neluându-și între timp o serie de măsuri de siguranță, spune Dana Dima, vicepreședinte executiv, Retail & Private Banking, BCR-Erste.

„Trebuie să facem pași mici pentru a ajunge la investiții mari. Probabil că această volatilitate vine de la faptul că unii clienți au sărit acei pași mici pe care ar fi trebuit să îi facă și au încercat să meargă către zona investițională atunci când fondurile erau în creștere masivă și nu au înțeles că pașii mici contează pentru stabilitatea lor emoțională”, consideră Dama Dima, invitată la Summitul Administratorilor de Fonduri, ediția a IV-a.

În cadrul evenimentului, reprezentanta BCR-Erste a argumentat că teama românilor este reprezentantă de participarea propriu-zisă la un fond de investiții. Astfel, un prim pas în această direcție constă în a pune deoparte o sumă recurentă pentru probleme uzuale, traversând ulterior o zonă cu un grad ridicat de protecție financiară și ajungând într-un final la investiție.

„Când știi că ai câteva salarii puse deoparte, după aceea ai și un anumit grad de siguranță, iar dacă ai și câțiva bani în fonduri, stabilitatea ta emoțională va fi cu totul alta. În caz contrar, ai banii investiți doar în fonduri, care se află acum în scădere (…) Am observat însă că trendul celor care încep să investească pe termen lung este în creștere”, adaugă Dana Dima.

La summitul organizat de Asociația Administratorilor de Fonduri (AAF) au participat reprezentanți ai celor mai mari bănci din România și directori din partea unor administratori de calibru, atât parte a grupurilor bancare, cât și independenți din afara țării.

„N-aș fi crezut că, în 2-4 ani, toate produsele financiare ar putea fi accesate digital într-o proporție de 60-70% din tot ceea ce produce o bancă,  atât asistat de consilier, cât și remote. Există un potențial fantastic de adopție pe care România l-a manifestat în permanență în ultimii 20 de ani. În retail, am pornit de la nimic și am ajuns unde suntem acum, în condițiile în care unele țări au lucrat 50-70 de ani ca să ajungă aici.”

Dana Dima spune, de altfel, că nu există o diferență semnificativă între România și țările cu un profil asemănător, ci din contră, România este mai avansă pe anumite produse de retail.