Scandalul care a ZGUDUIT unele dintre cele mai mari BĂNCI ale CONTINENTULUI se extinde dincolo de instituțiile bancare

După ce scandalurile legate de banii murdari care au implicat sute de miliarde de euro au zguduit unele dintre cele mai mari bănci ale continentului, regiunea baltică ia atitudine.

De această dată, ținta sunt furnizorii de servicii de plată, care ajută adesea oamenii să trimită bani în întreaga lume cu costuri reduse. Riscul vine însă din partea infractorilor care le folosesc pentru a ascunde tranzacțiile ilicite, în timp ce controlul este axat pe băncile tradiționale, scrie Bloomberg.

Pericolul a fost semnalat la începutul acestui an de către oficialii din țările nordice, după ce Danske Bank A/S a recunoscut că o mare parte din suma de aproximativ 230 de miliarde de dolari care au trecut prin sucursala din Estonia ar fi putut fi fonduri ilicite. Există, de asemenea, îngrijorarea pentru marii jucători la nivel mondial, cum ar fi Revolut Ltd, cu sediul în Londra, care are o licență bancară europeană din Lituania.

Cele mai drastice acțiuni împotriva acestui tip de criminalitate au venit din partea forțelor de ordine și autorităților de reglementare din Tallinn, Riga și Vilnius – un hub pentru companiile fintech. În această lună, poliția estoniană a reținut trei angajați ai companiei GFC Good Finance Company pentru spălare de bani și delapidare.
Companiei GFC, care a funcționat din 2013 și a controlat mai mult de jumătate din piața de 183 milioane de euro (200 milioane dolari) în primul trimestru al acestui an, i-a fost retrasă licența în mai. Autoritățile au spus că a „încălcat grav” regulile, inclusiv „procedurile de cunoaștere a clientului”. În aprilie, companiei AS Talveaed i-a fost, de asemenea, suspendată licență după „câțiva ani” de încălcare a obligațiilor legale. „Putem confirma că, după tratarea acestor cazuri, riscul în acest sector a scăzut în mod semnificativ”, a declarat, prin e-mail, șeful securității financiare, Kilvar Kessler.

În Lituania, banca centrală a amendat compania de plată MisterTango UAB cu 245.000 de euro în octombrie pentru încălcarea regulilor împotriva spălării de bani și a terorismului – a treia abatere a companiei din 2016. Letonia este preocupată de situații similare. Un studiu de evaluare a riscului publicat în acest an arată că și companiile care oferă servicii clienților locali ar putea fi expuse schemelor de fraudă fiscală.

Estonia, care a adoptat toate mijloacele electronice – de la depunerea de taxe online la votarea online în cadrul alegerilor – s-a numărat însă la rândul său printre primele state care au pus la îndoială furnizorii de plăți. „Fondurile provenite din infracțiuni trebuie legalizate cumva. Utilizarea serviciilor de plată este ideală pentru asta”, spun autoritățile polițienești. „Companiile de bani electronici și companiile de plată reprezintă un pericol foarte mare”, a declarat Ilze Znotina, șeful unității de informații financiare din Letonia.