Scandal la cel mai înalt nivel în bankingul german: Procurorii germani au făcut razii pentru a treia oară în acest an la sediul central al Deutsche Bank din Germania

Procurorii germani au percheziționat pentru a treia oară în acest an sediul central al Deutsche Bank, în condițiile în care scandalurile din trecut continuă să umbrească redresarea celei mai mari bănci din Germania sub conducerea directorului general Christian Sewing, scrie FT. 

„Potrivit informațiilor noastre, ancheta vizează tranzacții efectuate de Postbank între 2008 și 2010”, a transmis Deutsche Bank. „Deutsche Bank este percheziționată în calitate de terță parte în acest dosar și cooperează pe deplin.”

Deutsche Bank a preluat Postbank de la operatorul poștal german Deutsche Post în 2010.

Procurorii din Düsseldorf, care desfășoară percheziția la sediul băncii din Frankfurt, nu au răspuns imediat unei solicitări de comentarii.

Cea mai recentă percheziție riscă să distragă atenția de la eforturile lui Sewing de a reabilita Deutsche Bank, pe care o conduce din 2018, după ani de pierderi, investigații privind abateri și litigii. Banca a raportat anul trecut profituri record, iar acțiunile sale aproape s-au triplat în ultimii trei ani.

Ancheta actuală vizează presupuse tranzacții de tip „cum-cum” efectuate de Postbank, potrivit a două persoane familiarizate cu situația. Deutsche Bank nu a început integrarea băncii de retail decât în 2017, demarând un proces îndelungat și problematic, care nu a fost finalizat până în 2024.

Tranzacțiile „cum-cum” implicau, de regulă, transferul temporar de către investitori străini al unor acțiuni la companii germane către bănci locale în apropierea datelor de plată a dividendelor, ceea ce permitea recuperarea sau evitarea impozitului reținut la sursă. Autoritățile germane au contestat mecanismele pe care le consideră abuzive.

Spre deosebire de tranzacțiile „cum-ex”, care generau mai multe rambursări de taxe, deși impozitul fusese plătit o singură dată, structurile „cum-cum” urmăreau, în general, evitarea sau reducerea unei singure obligații fiscale privind impozitul reținut la sursă.

Deutsche Bank a declarat că a plătit 29 de milioane de euro în 2025 pentru a soluționa pretenții fiscale legate de tranzacții „cum-ex”, însă raportul său anual nu conține informații similare privind plăți sau provizioane aferente tranzacțiilor „cum-cum”.

Süddeutsche Zeitung și Die Welt au relatat primele despre cea mai recentă percheziție.

Un sondaj recent realizat de autoritatea germană de supraveghere financiară BaFin a constatat că 54 de bănci ar fi putut participa la tranzacții „cum-cum”. Autoritatea a estimat că impactul financiar asupra instituțiilor de credit ar putea depăși 4 miliarde de euro.

Percheziția are loc la o săptămână după ce procurorii din Frankfurt au verificat o sucursală Deutsche Bank situată la parterul sediului său cu două turnuri. Ancheta respectivă vizează un fost angajat acuzat că ar fi delapidat de la clienți o sumă de ordinul sutelor de mii de euro, potrivit unei persoane familiarizate cu situația.

În ianuarie, procurorii au percheziționat sediul central cu o zi înainte ca banca să își publice rezultatele anuale, în cadrul unei anchete separate privind spălarea banilor. Investigația vizează modul în care Deutsche Bank a analizat, între 2013 și 2018, tranzacții care implicau companii asociate unui oligarh rus și dacă banca a întârziat prea mult depunerea unui raport privind activități suspecte.