Profil de investitor: Din depozite bancare, la bursă

Investitori mici și mari, profesioniști și debutanți deopotrivă, care activează în domenii dintre cele mai diverse, vor pune pe tapet strategii de investiții și lecții învățate în timp pentru a întări zicala „bursa este pentru toți” și a mări rândurile investitorilor din piața locală. Toate sfaturile sunt adunate în seria de articole găzduită de Business Magazin. În atenția voastră, Irina Ioniță, economist antreprenor, investitor la Bursă din pasiune.

”Mi-am dat seama că randamentele de la Bursă depășesc cu mult randamentele depozitelor bancare sau pe cele din zona de imobiliare. Economiile mele, care în mod normal mergeau către depozite bancare și imobiliare, s-au mutat la Bursă”, își începe Irina Ioniță, 39 de ani, povestea debutului în piața de capital.

De profesie economist, Irina a intrat în piața bursieră cu o sumă semnificativă mutată din clasicele depozite bancare și spune că „partea de deschidere de cont și accesul sunt facile”. A făcut primele investiții relativ recent, iar prima achiziție a fost la producătorul de energie Nuclearelectrica, controlat de statul român.Activitatea de investiții este însă adițională pentru Irina, care îi alocă în medie cam o zi pe săptămână.

„Cred ca vorbim de o combinație între part-time job și pasiune.” Din 2010, Irina este proprietar și CEO al Fun N Fantasy, business de e-commerce cu jucării și produse de bebeluși cu activitate în România și alte trei țări, în care este foarte implicată.

În 2020 nu avea un portofoliu bursier, dar spune că a experimentat criza pandemică din postura de antreprenor. „Lecția învățată este că gradul de îndatorare trebuie să fie cât mai mic pentru a putea depăși momentele dificile”, spune ea.

După ce a finalizat cursurile Facultății de Finanțe-Bănci din cadrul Academiei de Studii Economice, Irina a lucrat timp de 13 ani în cadrul companiei de audit și consultanță KPMG Romania pe o funcție de management.

Între timp, a intrat și în lumea antreprenoriatului. Este membră a organizației globale de experți contabili Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) și membră a Camerei Auditorilor Financiari din România (CAFR). Unul dintre lucrurile „din tinerețe” cu care se mândrește este locul trei pe țară la Olimpiada Națională de Matematică.

PROFIL DE INVESTITOR

NUME: Irina Ioniță

VÂRSTĂ: 39 de ani

PROFESIE: economist

OCUPAȚIE: antreprenor, auditor

INVESTEȘTE: part-time, din pasiune

Alegeri în investiții

Randamentul investitoarei în perioada martie 2021-ianuarie 2022 este de 36%. Cele mai mari dețineri sunt la Nuclearelectrica (58%), producătorul de materiale de construcții TeraPlast Bistrița (23%), integratorul de servicii medicale private MedLife (17%) și compania de software AROBS Transilvania (2%).

„Am un apetit la risc moderat și investesc pe termen lung în companii care cred că au potențial de dezvoltare. Îmi place zona financiară, analiza companiilor și citesc cam tot ce îmi pică în mână pe subiect. Cele mai mari dețineri pe care le am în acest moment sunt la companii din BET și mă aștept ca randamentul să depășească dinamica indicelui”, spune Irina Ioniță. Deocamdată are investiții doar la Bursa de Valori București.

Pentru că este la început, și-a plasat economiile exclusiv în acțiuni și s-a uitat în principal către companiile din prima ligă bursieră.

„Cred că sunt multe oportunități și pe AeRO, însă pentru că vorbim de un risc mai mare, cred că aici trebuie alocat mai mult timp pentru analiza companiilor. Probabil că la anul, pentru diversificare, voi intra și pe piețele externe, pentru început pe indici bursieri. Mă uit deocamdată la DAX și S&P 500”, explică ea.

Irina Ioniță, investitor: Investesc exclusiv în companii mature, care au trecut testul timpului, cu istoric de profitabilitate și dividende acordate. Dintre celelalte criterii de luat în considerare ar fi lichiditatea, cota de piață, ușurința cu care competiția poate intra în piață, calitatea managementului, gradul de îndatorare al companiei și implicarea activă în privința fuziunilor și achizițiilor. Contează desigur și multiplii de tranzacționare la momentul analizei.

Irina Ioniță vede de bun augur trendul listărilor din ultimii ani și spune că un număr crescut de emitenți din domenii cât mai variate ar putea atrage un număr mai mare de investitori și sume de bani noi pentru Bursa locală.

Ea și-ar dori ca pe Bursa românească să se listeze Dedeman, unul dintre cei mai mari jucători de pe piața regională de bricolaj și cea mai puternică afacere antreprenorială românească, controlată de frații Dragoș și Adrian Pavăl.

„Investesc exclusiv în companii mature, care au trecut testul timpului, cu istoric de profitabilitate și dividende acordate. Dintre celelalte criterii de luat în considerare ar fi lichiditatea, cota de piață, ușurința cu care competiția poate intra în piață, calitatea managementului, gradul de îndatorare al companiei și implicarea activă în privința fuziunilor și achizițiilor. Contează desigur și multiplii de tranzacționare la momentul analizei”, afirmă ea.

În ce nu ar investi la momentul actual? „În criptomonede. Deși consider că blockchain este tehnologia viitorului, incertitudinile legate de cum vor reuși companiile să monetizeze tehnologiile pe care le dezvoltă sunt prea mari pentru apetitul meu la risc.”

Unui investitor începător sau cuiva care se gândește să intre în ringul bursier, Irina Ioniță îi recomandă să se „familiarizeze cu piața și companiile pe care dorește să intre înainte de a lua decizia de investiție”.

Care este momentul potrivit pentru a face investiții? „Orice moment poate fi potrivit. Trebuie doar ca persoana care dorește să înceapă această activitate să își aloce timp pentru studiul pieței, companiilor și al activității investiționale în general, dacă nu este familiarizat deja cu asta.”