Profil de investitor: Despre bani și Bursă. Simplu

Investitori mici și mari, profesioniști și debutanți deopotrivă, care activează în domenii dintre cele mai diverse, vor pune pe tapet strategii de investiții și lecții învățate în timp pentru a întări zicala „bursa este pentru toți” și a mări rândurile investitorilor din piața locală. Toate sfaturile vor fi adunate într-o serie de materiale, găzduită de Business Magazin. Faceți cunoștință cu Sebastian Ardelean, economist, primul la linia de start.

Am început să investesc abia în decembrie 2020. Criza de sănătate a fost motivul principal pentru care am amânat acest pas cu cel puțin șase luni, având în vedere că am observat starea generală de panică din managementul unor firme”, povestește Sebastian Ardelean despre primul moment de interacțiune cu ecosistemul investițiilor.

La scurt timp după ce a intrat în piața de capital, Sebastian a reușit să întâlnească persoane active pe Bursă de mai mult timp decât el și să învețe din experiența și cunoștințele lor.

„Pentru mine investitul este o pasiune. Este incredibil ce poți realiza când faci parte dintr-o comunitate cu aceleasi pasiuni.”

PROFIL DE INVESTITOR

NUME: Sebastian Ardelean

VÂRSTĂ: 35 de ani

PROFESIE: economist

OCUPAȚIE: director general

INVESTEȘTE: activ, din pasiune

Dacă la început a căutat momentul ideal pentru a face primele investiții, acum spune că „dacă elimini ziua de ieri ca fiind cel mai bun moment pentru a începe investițiile, rămâi cu ziua de astăzi, care din punctul meu de vedere este perfectă”.

Recent, el a marcat un an de prezență la Bursă. Da la primul salariu încasat, Sebastian susține că a trăit relativ modest și a reușit să păstreze mereu cheltuielile sub venituri. A continuat să facă asta și împreună cu soția, reușind astfel să-și cumpere un apartament cu un împrumut bancar de 50% din valoare, pe care l-au plătit anticipat în următorii doi ani.

Era convins că va veni momentul în care va învăța să investească economiile, iar acel moment a fost debutul pandemiei. Totuși, a amânat pasul până la sfârșitul anului 2020 pentru a vedea cum evoluează situația de sănătate și cea din piețe.

Sebastian Ardelean a urmat cursurile Universității de Vest „Vasile Goldiș” din Arad – Contabilitate și informatică de gestiune, iar din 2015 deține certificare de auditor ISO 9001. Ca o performanță profesională, spune că a reușit să schimbe doar trei locuri de muncă în 13 ani, de la recepționer la o sala de PC-uri la top management în două firme. La actualul job, GVB International Stone Gallery Arad, activează de un an și trei luni.

Primele achiziții le-a făcut ca să înceapă de undeva, să „spargă gheața”, așa cum spune, lăsând pentru mai târziu studierea companiilor, abordare pe care însă nu o recomandă.

A investit în Romgaz, Transgaz, Farmaceutica Remedia, Nuclearelectrica, ETF BET-TradeVille (acum ETF BET-Patria-TradeVille) și MedLife.

„Eu și soția mea investim pentru că nu ducem o viață concentrată pe consum și suntem convinși că pe termen lung venitul extra ne va permite să avem același stil de viață pe care l-am avut până acum, adică lipsit de orice stres financiar”, explică el.

Astăzi, portofoliul lui Sebastian este concentrat strict pe Bursa de Valori București, exclusiv acțiuni, atât piața principală, cât și piața secundară, iar soția mai are unele fonduri investite într-un ETF (exchange traded fund – fond tranzacționabil) denominat în euro de pe Bursa londoneză care replică structura indicelui american S&P 500.

„Îmi place să am un portofoliu concentrat pe companii pe care le pot înțelege, respectiv urmări.”

La BVB, sectoarele predominante sunt servicii medicale, comerț, financiar-bancar, petrol/gaze și altele. Cele mai mari dețineri din portofoliu le are la MedLife (29%), One United Properties (23%), Banca Transilvania (12%), Purcari Wineries (8,2%), Romgaz (7,9%) și altele (20%).

„Valoarea portofoliului este de peste 100.000 de lei. Am început treptat, cu sume economisite lunar, iar în funcție de cum am învățat și am acumulat cunoștințe, am suplimentat cu cash”, afirmă Sebastian, care adaugă că, pe termen lung, în fața banilor primează totuși cunoștințele.

„Se poate investi cu orice sumă, important este să vrei să acumulezi cunoștinte minime despre cum să o faci pasiv. Un adolescent de 16 ani are aptitudinile necesare pentru economisit și investit pasiv, urmează doar să învețe disciplina și rutina pe care, teoretic, un adult le are. Dar dacă dorești să o faci activ trebuie să fii dispus să depui efort, astfel încât riscul să fie cât mai mic, iar randamentul cât mai mare.”

Portofoliul lui Sebastian Ardelean a înregistrat un randament de 39,5% în 2021, dar spune că adevăratul randament este dezvoltarea cunoștințelor.

„Portofoliul este unul «tânăr» și suplimentat constant bilunar. Când ești investitor activ și consideri că ai un orizont pe termen lung, dezvoltarea cunoștințelor este adevăratul randament pe care ar trebui să-l dorești. Valoarea portofoliului va crește ca și consecință”, consideră Sebastian Ardelean.

L-am întrebat în ce categorie de investitori se regăsește cel mai bine și a răspus, cu modestie, că se vede în categoria de investitori care încă are foarte mult de învățat.

„Strategia pe care încerc să o aplic poate sună simplu, dar este greu de aplicat – să studiez cât pot de bine înainte să cumpăr acțiuni la o companie, să înțeleg perspectivele de creștere ale companiei și să înțeleg cum aș putea obține un randament pozitiv pe o perioadă de 2-3 ani”, este obiectivul lui.

În ceea ce privește investițiile pe Bursă, există două abordări mari – pasiv sau activ.

„Am ales să investesc activ pentru că lucrez în business și îmi place să studiez companiile și oamenii care fac parte din acestea. Poți să-ți dedici o oră pe săptămână și să ajungi la același randament ca și cineva cu 40 de ore pe săptămână. Decât timpul petrecut, contează mai mult cum procesezi informația, cum te educi și cum aplici ce ai învățat.”

De la o acțiune, Sebastian încearcă să aibă așteptări realiste, de un randament mediu minim de aproximativ 8%-10% pe an, pe o durată de 2-3 ani. „Pentru mine, o companie ideală este una predictibilă și pe care o pot înțelege. Trebuie să înțeleg cum funcționează, care îi sunt veniturile, cheltuielile, marja și altele. Ulterior îmi e mai ușor să înțeleg evaluarea actuală și viitoare, așa încât, consider eu, riscul pe care mi-l asum este unul mic”, spune el.

În ce ar vrea să investească la Bursa de Valori București?

„Vreau să văd listate firma ciobanului cu 96 de oi, alimentara de la colț, eMag și multe altele, astfel încât să existe oportunități pentru toată lumea, de la un investitor mic până la fonduri, de la angajați până la acționarul fondator, pentru speculatori, brokeri și alte persoane implicate direct sau indirect. Dacă Bursa românească crește și reprezintă cât mai mult din tot ce avem de oferit, implicit economia românească se va dezvolta mai mult și mai sănătos.”