Prima victimă bancară a sancțiunilor occidentale: Unitatea austriacă a Sberbank, cel mai mare creditor al Rusiei, intră în insolvență

Unitatea austriacă a Sberbank a fost împinsă spre eșec de sancțiunile de amploare împotriva Rusiei, devenind prima victimă bancară a măsurilor occidentale, scrie Financial Times.

În urma prăbușirii unității austriece, care a survenit în timp ce alte părți ale operațiunilor Sberbank în UE au fost descărcate în vânzări de urgență către rivalii locali, sau au încetat, creditorul de stat a declarat că se retrage complet din Europa.

Autoritatea UE responsabilă de restructurarea băncilor în faliment a declarat că dispariția unităților europene ale Sberbank, cel mai mare creditor al Rusiei, a avut loc cu „viteza fulgerului”.

Sberbank Europe are aproximativ 800.000 de clienți retail și corporativi în Europa Centrală și de Est, cu aproape 4.000 de angajați.

Banca a declarat miercuri că filialele sale din UE „s-au confruntat cu o descărcare excepțională de fonduri și cu o serie de preocupări de siguranță în ceea ce privește angajații și birourile sale”, adăugând că „nu poate furniza lichiditați” operațiunilor sale europene din cauza interdicției Bancii centrale a Rusiei privind mutarea fondurilor în străinătate.

„În lumina situației actuale, Sberbank a luat decizia de a se retrage de pe piața europeană”, se arată în comunicat.

Consiliul unic de rezoluție al UE a anunțat că filiala austriacă intră în insolvență, în timp ce unitățile sale croate și slovene au fost transferate către noi proprietari.

Săptămâna aceasta, SRB suspendase deja majoritatea activităților UE ale băncii de stat ruse, după ce clienții s-au grăbit să retragă bani ca răspuns la sancțiunile occidentale. „Am monitorizat situația de ceva timp”, a spus Elke König, președintele SRB. „Dar eșecul acestei instituții a venit cu viteza fulgerului”.

„Nu este o insolvență din cauza capitalurilor proprii negative, este o insolvență din cauza lipsei de lichiditate”, a spus König.

Mulți dintre cei 35.000 de deponenți privați de la filiala austriacă a Sberbank au sediul în Germania, dar sunt acoperiți de schema de garantare a depozitelor din Austria. Afacerea germană a Sberbank va face parte din insolvența austriacă, dar operațiunea sa în Elveția continuă să funcționeze.

SRB a declarat că a vândut toate acțiunile filialei croate a Sberbank către Hrvatska Poštanska Banka, în timp ce unitatea sa slovenă a fost vândută către Nova Ljubljanska Banka. 

„SRB a decis, de asemenea, că rezoluția nu este necesară pentru societatea-mamă din Austria a Sberbank Europe AG”, potrivit SRB. „Procedurile de insolvență se vor desfășura în conformitate cu legislația națională. Depozitele eligibile de până la 100.000 EUR sunt protejate de sistemul austriac de garantare a depozitelor.”

König a spus că celelalte două filiale ale Sberbank din UE, din Republica Cehă și Ungaria, sunt gestionate de autoritățile naționale. Unitatea sa din Cehia a fost pusă în insolvență, iar operațiunea sa din Ungaria a fost înghețată în așteptarea unei decizii finale.

Întrebată dacă alte bănci rusești cu operațiuni în Europa, în special VTB și Gazprombank, s-ar putea confrunta cu probleme similare, König a spus că sistemul financiar din zona euro este stabil „deocamdată”, dar „în mod clar, băncile care dețin o proprietate rusă sunt sub stres”.

Ultima dată când SRB a preluat controlul asupra unei bănci printr-un proces formal de rezoluție a fost atunci când a orchestrat vânzarea Banco Popular din Spania către rivalul său Banco Santander pentru 1 euro în 2017.

Banca Sberbank și-a stabilit filiala europeană când a achiziționat Volksbank International din Austria în 2012.

Sberbank Direct, operațiunea sa de servicii bancare online, a căutat să-și extindă baza de depozite, oferind economiștilor germani rate ale dobânzii de până la 1,5% la banii lor – mult mai mari decât ratele aproape de zero oferite de majoritatea creditorilor autohtoni.

Banca rusă a acceptat anul trecut să-și vândă operațiunile din Bosnia și Herțegovina, Croația, Ungaria, Serbia și Slovenia unui consorțiu de bănci condus de AIK Banka din Slovenia. Dar König a spus că această înțelegere „s-a oprit” și că oricum ar fi fost imposibil de finalizat din cauza sancțiunilor occidentale.