Marjă de profit net de aproape 50% pentru austriecii de la BCR. Banca declara profit de 477 mil. lei în T1/2022 plus 12%, la venituri operaționale de peste 1 mld. lei.

► Portofoliul de credite acordate de BCR a crescut cu 14% în T1 față de T1/2021, la 50,2 mld. lei ► Activele BCR au trecut de 89,7 mld. lei după o creștere cu 7,6% față de nivelul din primul trimestru din 2021.

Grupul BCR, care include a doua cea mai mare bancă de pe piața locală, a obținut în primul trimestru (T1) din 2022 un profit net de 477,5 mil. lei (96,5 mil. euro), în creștere cu 12,5% față de câștigul din primele trei luni din 2021, în condițiile creșterii creditării și a veniturilor.

„În vremuri incerte, oamenii au nevoie de sprijin real, în timp real. Vom continua să avem un rol activ împreună cu clienții noștri, să-i ascultăm și să îi susținem, iar împreună să învățăm să clădim reziliența. Rămânem dedicați misiunii noastre, de a accelera un nou mod de a ne dezvolta, prin care aducem valoare pe termen lung și construim prosperitate pentru România. Vorbim despre relevanță, reziliență și reciprocitate. Pentru că bankingul este despre clienții care cred în ei și în investiții pentru viitor, este despre oameni“, a declarat Sergiu Manea, CEO al BCR.

Rezultatul operațional al BCR s-a îmbunătățit cu 20,8% până la 588,5 mil. lei în T1/2022, de la 487,1 mil. lei în T1/2021, pe fondul unor venituri operaționale mai mari, parțial compensate de cheltuieli operaționale mai ridicate.

BCR a raportat pentru primele trei luni din 2022 un venit  operațional  de peste 1 mld. lei, după o creștere cu 20%, determinată de toate componentele principale de venituri.

Venitul net din dobânzi a crescut cu 11% până la 659,2 mil. lei  în T1/2022,  determinat de un volum mai mare de business atât pe segmentul de clienți retail, cât și pe cel de corporate, împreună cu dobânzi mai mari pe piața monetară. Veniturile din dobânzi sunt cea mai importantă sursă de încasări pentru o bancă, iar la BCR acestea reprezintă peste 60% din totalul veniturilor operaționale.

Venitul net din comisioane a crescut cu 24% până la 226,2 mil. lei în T1/2022, determinat de un venit din comisioane mai mare pe toate categoriile de comisioane. Pe palierul rezultatului net din tranzacționare se observă o creștere spectaculoasă, cu 86,5% până la 149 mil. lei, datorită unei activități de tranzacționare mai crescute și, de asemenea, amplificat de un număr mai mare de tranzacții de schimb valutar determinate de contextul geopolitic actual.

În ceea ce privește cheltuielile administrative generale, BCR indică valoarea de 471,8 mil. lei, în creștere cu 19,2% în comparație cu valoarea din T1/2021, determinat în principal de contribuția anuală mai mare la Fondul de garantare a depozitelor în 2022, de costurile legate de IT, utilități, cât și de costurile sezoniere de marketing mai mari.

Astfel, raportul cost-venituri a rămas stabil la 44,5% în T1/2022, față de 44,8% în T1/2021.

Portofoliul total de credite acordate de BCR a crescut cu 14% în primele trei luni din 2022 față de nivelul din intervalul ianuarie – martie 2021, până la aproape 50,2 mld. lei, susținut atât de segmentul retail, cât și de cel corporate. Comparativ cu nivelul din decembrie 2021, soldul creditelor avea în T1/2022 un avans de doar 4,8%, în condițiile în care creditarea retail a avansat cu 2,2% față de decembrie 2021, până la 27,5 mld. lei, iar cea corporate a urcat cu 7,5%, până la 22,3 mld. lei.

BCR susține că a acordat în T1/2022 credite noi în valoare de 2,4 mld. lei către per­soane fizice (credite ipotecare și de con­sum) și microîntreprinderi. În același timp, BCR a aprobat credite noi corporate în val­oare de 2,8 mld. lei în T1/2022.

Pe palierul creditelor retail noi pentru persoane fizice și microîntreprinderi, BCR a înregistrat o creștere cu 23% an pe an, la 2,4 mld. lei, pe fondul unor vânzări de credite ipotecare mai mari cu 39% și de credite de nevoi personale mai ridicate cu 35% an pe an. Stocul de credite ipotecare acordate în moneda locală s-a majorat cu 17,5% an pe an, în timp ce stocul de credite de consum (inclusiv carduri de credit și descoperit de cont) a crescut cu 11,1% an pe an la data de 31 martie 2022.

Acordarea creditelor ipotecare Casa Mea a crescut numeric cu 60% în T1/2022 față de T1/2021, cu o creștere în volum de 97%. Creditul ipotecar verde Casa Mea NaturA a ajuns să reprezinte 40% din volumul de credite ipotecare nou-acordate de BCR in luna martie 2022.

În activitatea de creditare corporate, BCR (doar banca) a aprobat credite noi pentru companii în valoare de 2,8 mld. lei în T1/2022, în creștere cu 166% an pe an, dintre care un sfert sunt destinate investițiilor. A fost înregistrat un avans record de 20,9% an pe an al stocului de finanțări corporate, datorită creșterilor semnificative pe segmentele companii mari, IMM și sector public.

Peste 1.500 de companii care creează peste 190.000 de locuri de muncă au fost finanțate astfel, după cum a transmis banca.

Stocul de finanțări acordate sectorului IMM a fost în creștere cu 12,1% an pe an la 31 martie 2022. În ultimii doi ani, în cadrul programului IMM Invest, au fost aprobate peste 4.500 de credite în valoare totală de peste 3 mld. lei.

Portofoliul total de finanțări acordate clienților BCR Leasing a crescut cu 15% in T1/2022, comparativ cu T1/2021, până la 2,9 mld. lei.

Creșterea creditării a antrenat și ascensiunea activelor BCR în primele trei luni din 2022, până la 89,7 mld. lei, cu 7,6% peste nivelul din T1/2021. Față de nivelul de la finalul anului 2021 activele au scăzut ușor, cu 0,5%.

În ceea ce privește rata creditelor neperformante, nivelul a scăzut în martie 2022 la 3,7%, față de 3,9% în decembrie 2021. ìAceastă evoluție reflectă o acumulare scăzută de noi credite neperformante, un trend pozitiv al recuperărilor și al creditelor redevenite performante pe ambele segmente retail și corporate, precum și creșterea  soldului de credite acordate clienților. În același timp, gradul de acoperire cu provizioane al creditelor neperformante s-a situat la nivelul de 143,0% în martie 2022“.

Rezultatul net din deprecierea instrumentelor financiare a înregistrat o alocare de provizion de 47,3 mil. lei în T1/2022, comparativ cu o eliberare de provizion de 34,7 mil. lei în T1/2021. Acest rezultat a constat în principal din provizioane colective înregistrate pentru portofoliul de credite performante, în timp ce eliberările de provizioane determinate de recuperări pe ambele segmente, retail și corporate, au compensat în totalitate alocările pentru noi credite neperformante, potrivit explicațiilor transmise de BCR.

Rata de solvabilitate a BCR (doar banca) în conformitate cu reglementările privind cerințele de capital (CRR), s-a situat la nivelul de 19,8% în februarie 2022, semnificativ peste cerințele BNR. De asemenea, rata capitalului de 1ang 1Ă2 de 19,93% (grup BCR) în decembrie 2021 reflectă clar puternicele poziții de capital și finanțare ale BCR.

Depozitele atrase de BCR de la clienți au ajuns în primele trei luni din 2022 până peste 70,7 mld. lei, după o creștere de 7,3% față de nivelul din același interval din 2021. Însă, comparativ cu soldul din decembrie 2021 s-a înregistrat în primul trimestru din acest an o scădere cu 2,4% determinată de ușoare reduceri atât pe depozitele retail (-2,5% față de 31 decembrie 2021, până la 45 mld. lei), pe fondul unor retrageri de numerar determinate de contextul geopolitic actual, cât și pe depozitele corporate (-1,2% față de 31 decembrie 2021, până la 23,7 mld. lei).

Erste Group, proprietarul BCR: profit net de 449 mil. euro în T1/2022, plus 26% an/an

Grupul austriac Erste, proprietarul BCR, a încheiat T1/2022 cu un profit net atribuibil proprietarilor societății mamă de 448,8 mil. euro, în creștere cu 26,3% față de T1/2021, în timp ce veniturile operaționale s-au majorat cu 11,3%, la 2,03 mld. euro, potrivit raportului trimestrial publicat vineri de Erste. „Erste Group a început anul 2022 foarte bine, în ciuda noilor provocări, înregistrând un profit net de 448,8 mil. euro pentru primul trimestru, pe fondul unei performanțe operaționale puternice pe toate piețele principale“, spune Bernhard Spalt, CEO Erste Group. La 31 martie 2022, activele totale ale grupului se cifrau la 325,6 mld. euro, în creștere cu 6,78% an/an și cu 5,9% față de 31 decembrie 2021. Totodată, profitul operațional al grupului a marcat o creștere de 10,4% față de T1/2021, la 801 mil. euro. Venitul net din dobânzi a crescut cu 18,7% în termeni anuali, la 1,39 mld. euro, în timp ce venitul net din taxe și comisioane s-a majorat cu 13,9%, până la 615 mil. euro.   Cristina Bellu

„În vremuri marcate de provocări geopolitice și macroeconomice grave, economiile Europei Centrale și-au dovedit reziliența până acum, lucru valabil și pentru modelul de business al Erste, focusat pe economia reală“, adaugă Stefan Dˆrfler, CFO of Erste Group.