Doi români au transformat un joc financiar într-o platformă online de training a traderilor profesioniști

Florin Grosu și Florin Cioacă au transformat un joc financiar într-o platformă online de training și testare a traderilor profesioniști, ce a câștigat atenția incubatoarelor de afaceri din centre financiare renumite. Antreprenorii și-au propus ca produsul lor să ajungă să fie folosit de cei mai mari jucători din industria finanțelor la nivel mondial și să atragă fonduri de un milion de euro până la finalul anului.

L-am întâlnit pe Florin Grosu și pe Florin Cioacă, fondatorii Traderion, în perioada în care pregăteau unul dintre cele mai importante demersuri din activitatea lor – proiectul pilot pentru JP Morgan, prin care urma să prezinte reprezentanților băncii cu active de peste 2.000 de miliarde de dolari modul în care ar putea să îi ajute în activitate platforma creată de ei. Dacă traderii JP Morgan sunt inhouse, pentru partea de jocuri de trading și pentru simulări ei apelează la firme de software. Traderion le-a câștigat atenția prin simulatorul avansat, cu scenarii economice reale și algoritmi de învățare care permit personalizarea în timp real a planului de învățare pentru fiecare trader în parte.

„Totul este îmbrăcat într-un joc cu niveluri, cu trucuri și recompense; în loc să fie o simulare opacă, îi ducem în direcția unui joc serios, e ca și cum ai pune un costum pe tine cu 90 de senzori și, la fiecare stimul, reacția îți este monitorizată“, explică Florin Cioacă modul în care funcționează platforma lor. Concret, aceasta este o platformă de management al talentului pentru traderii din departamentele de trezorerie ale băncilor. Platforma conține și un simulator al pieței de capital, creat cu algoritmi de machine learning, ce permit celor care o folosesc, la fel ca într-un simulator de zbor, să se antreneze chiar și după finalizarea programului de training la care au participat.

Algoritmii respectivi generează, în baza unor scenarii reale create în funcție de date istorice, volume, prețuri din piață sau comportamente ale jucătorilor, generând chiar și noi bănci în platformă, care se comportă la fel ca în lumea reală. Traderului care se antrenează astfel i se construiește un profil detaliat, în baza a 90 de indicatori diferiți – pentru fiecare oră petrecută de el în platformă, aceasta colectează 150.000 de informații diferite, ce permit realizarea profilului. Sunt identificate astfel abilitățile de a face profit și chiar și comportamentul etic. Pe piață există și alte platforme de training pentru traderi, însă ceea ce diferențiează Traderion de restul sunt algoritmii de machine learning ce permit funcționarea pe baza scenariilor ce imită viața reală, spun cei doi. 

Investiția inițială în platformă a fost de 125.000 de dolari, dintre care 25.000 de dolari au fost fonduri primite în cadrul unui incubator din SUA, iar restul fonduri proprii. Investiției inițiale i s-au adăugat 75.000 de euro primiți de la incubatorul londonez Seedcamp. Traderion se adresează exclusiv clienților corporate sau instituționali, și nu traderilor din piața de retail, deși antreprenorii spun că au primit solicitări de la persoane care credeau că sunt o platformă care angajează traderi. „A trebuit să le explicăm de fapt că noi suntem platforma de training a traderilor“, spune Florin Grosu. Modelul de business al Traderion presupune monetizarea prin plata de către instituția ce i-a contractat a 500 de dolari pe lună pentru fiecare persoană antrenată pe platformă. Până acum, au atras în portofoliu clienți precum Institutul Bancar Român, CEC, Raiffeisen, Intesa Sanpaolo Bank și Citibank, dar și universitățile de profil precum Academia de Studii Economice din București, Universitatea Timișoara, Universitatea Babeș-Bolyai din Cluj.

În ce privește responsabilitățile antreprenorilor, Florin Grosu se axează pe zona de business development, iar Florin Cioacă pe program management. Cei doi spun că se completează, un motiv fiind și formația profesională diferită. Florin Cioacă a absolvit Finanțe-Bănci în cadrul ASE. În liceu a fost olimpic la matermatică și a studiat 11 ani de algoritmică, iar în timpul facultății a participat la un internship în trezoreria Citibank, unde, spune el, a avut șansa să fie într-o echipă „de fier“. Era un internship neplătit, însă petrecea acolo între 8 și 10 ore. „La vremea aceea, trezoreria Citibank era extrem de activă, existau clienți în permanență, iar internshipul acela m-a făcut să iubesc tradingul.“ Ulterior, a fost acceptat în postul de junior trader în cadrul Citibank, însă apoi toată echipa s-a mutat la Bancpost, în urma unui leveraged buyout.