Ce zic băncile despre registrul ANAF care colectează informații despre conturile tuturor clienților lor

Asociația Română a Băncilor (ARB) a spus, răspunzând unei solicitări ZF, că noul registru electronic prin care ANAF colectează date despre conturile companiilor și persoanelor fizice nu schimbă cu nimic relația dintre clienți și bănci.

Instituțiile de credit, instituțiile de plată și instituțiile emitente de monedă electronică au obligația ca, la solicitarea ANAF, să comunice toate rulajele și soldurile conturilor deschise la acestea.

„Noua raportare către Registrul Central nu aduce schimbări în relația client – bancă. Conform legislației care a transpus directiva europeană, clienții au avut obligația legală de a furniza băncilor datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont-client, acestea fiind preluate acum în noua formă de raportare către Registrul Central Electronic”, au transmis reprezentanții ARB.

Ei au explicat că băncile raportează deja, în baza obligațiilor legale, informații către ANAF privind situația clienților care închid sau deschid conturi bancare, beneficiarii reali ai conturilor. Noutatea pe care o aduce Registrul Electronic este că se schimbă complexitatea raportărilor și se introduc noi entități raportoare, cum ar fi emitenții de monedă electronică.

„Prin operaționalizarea Registrului Central Electronic s-au introdus cerințe de raportare suplimentare referitoare la beneficiarul real. Noutatea, în ceea ce privește extinderea sferei entităților care au obligația de a face aceste raportări, constă în includerea instituțiilor de plată și a instituțiilor emitente de monedă electronică, pe lângă instituțiile de credit care raportau deja.“

De asemenea, pe lângă raportările zilnice pe care băncile le fac către ANAF, autoritatea fiscală poate cere toate rulajele sau soldurile conturilor deschise la bănci, precum și informațiile și documentele pentru aceste operațiuni. „Față de raportările zilnice, instituțiile de credit, instituțiile de plată și instituțiile emitente de monedă electronică au obligația ca, la solicitarea ANAF, să comunice, pentru fiecare titular care face subiectul solicitării, toate rulajele și/sau soldurile conturilor deschise la acestea, precum și informațiile și documentele privind operațiunile derulate prin respectivele conturi.“

Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) a introdus începând de luni un registru electronic în care băncile transmit informații legate de conturile clienților și firmelor și lista persoanelor care au închiriat casete de valori.