Ce schemă a folosit un bancher pentru a FURA 100 DE MILIOANE de dolari de la clienți

Fabien Gaglio a mărturisit că a derulat o schemă Ponzi de 100 de milioane de dolari, povestesc jurnaliștii de la Bloomberg într-un articol. Într-o zi de miercuri, la ora 9 dimineața, în Paris, îmbrăcat într-un pulover elegant și o cămașă albă, bancherul de 39 de ani de pe Riviera Franceză a intrat într-o secție de poliție și a luat un loc într-o cameră de interogatoriu, înarmat cu un dosar de notițe, descriu scena jurnaliștii Bloomberg.   “Ca să sumarizez faptele, misiunea mea era să  înmulțesc banii clienților”, a declarat el. Gaglio era unul dintre cei doi manageri ai unui fond de administrare de averi elvețian denumit Hottinger & Partners. Clienții lui erau din toată lumea: oameni de afaceri din Singapore, artiști din Italia, antreprenori în tehnologie din Statele Unite, toți atrași de promisiunea taxelor reduse, a profiturilor mari și a discreției elvețiene. Când câteva dintre investiții au mers prost, Gaglio a început să ia bani de la unii dintre clienți pentru a-i plăti pe ceilalți. În curând a ajuns să falsifice declarații și semnături.

A ținut-o așa timp de 15 ani, iar acum „Nu mi-a mai rămas nimic”, spune el în articolul Bloomberg. 

Investigatorul francez nu a înțeles de ce Gaglio i-a mărturisit toate aceste lucruri. Niciuna dintre victimele înșelăciunii lui Gaglio nu era de origine franceză. „De ce ai mărturisit totul în Franța când compania este înregistrată în Elveția, iar tu trăiești în Spania?” întreba Rocket. Gaglio a răspuns că unele dintre infracțiuni s-au derulat în Franța. Niciunul dintre cei doi nu a menționat faptul că Franța permite foarte rar extrădarea cetățenilor. La 4.20 PM, Gaglio a semnat o declarație și s-a întors pe străzile Parisului. Data era 23 ianuarie 2013. În zilele care au urmat, partenerul lui Gaglio, un conte francez numit Jean-François de Clermont-Tonnerre, a început să dea veștile clienților. Instituția mamă din care s-a desprins Hottinger & Partnners – banca franceză Hottinger & Cie, cu rădăcini care se întindeau până în secolul XVIII, a suferit pierderi care au împins-o la faliment. Victimele și investigatorii din mai multe jurisdicții au aflat ce s-a întâmplat, iar procurorii din Luxemburg au acționat cel mai rapid și l-au acuzat în primăvara aceea pe Gaglio de fals și uz de fals, fraudă și spălarea de fonduri furate.

Gaglio a pledat vinovat. „După ce am trăit în minciună atât de mult timp, acum răspund la întrebări cu cea mai mare transparență. Nu am nimic de ascuns”. A reiterat faptul că banii clienților lui, precum și ai săi, au dispărut. „Am fost prins într-o nebunie greu de explicat”, spunea el, explicând că a cheltuit totul pe călătorii extravagante, tablouri de Andy Warhol și Keith Haring și avioane private. Un coleg i-a descris purtarea drept „faraonică”.

Curtea a decis ca Gaglio să plătească 150.000 de dolari, sumă pe care au considerat că și-o permite și l-a condamnat la cinci ani de închisoare pentru infracțiunile comise în Luxemburg. A făcut apel și, după ce a petrecut un an într-o închisoare luxemburgheză, a fost eliberat temporar, iar sentința i-a fost redusă la patru ani. În Luxemburg se obișnuiește să duci la capăt jumătate din sentință și apoi să fii eliberat condiționat, iar acest lucru înseamnă că Gaglio mai trebuie să stea 12 luni la închisoare când se întoarce. Apoi, este liber să se alăture familiei lui într-o comunitate exclusivistă în apropiere de Cannes, unde au închiriat o vilă, deși el susține că nu are bani.

Totuși, este posibil să nu scape chiar atât de ușor. Procurori din Geneva, unde Hottinger & Partners era înregistrată, au lansat propria investigație în 2013; aceasta este încă în curs, potrivit unui purtător de cuvânt citat de Bloomberg. Autoritățile elvețiene nu au depus niciun fel de plângere și nu există semne că cele din Statele Unite ar fi făcut asta. Victimele se tem că motivația de a urmări cazul s-a diminuat, după ce Gaglio a fost la închisoare, iar Hottinger a dat faliment.Este greu de imaginat cum ar fi putut ieși mai bine evenimentele pentru Gaglio – de altfel, câțiva dintre clienții lui se tem că a planificat totul.

„Fabien Gaglio a mințit în fiecare zi timp de 15 ani”, spune Diana Benedek, o femeie de afaceri din California care spune că Hottinger & Partners i-a furat ei și soțului ei 20 de milioane de dolari. „De ce l-ar crede cineva acum?”

Fabien Nicholas Gaglio s-a născut pe Coasta de Azur, în 1973. S-a mutat în Londra după studii pentru a lucra în domeniul finanțelor, dar a fost prins în 200 pentru că folosea calificări false în banking pentru a aplica la Merril Lunch. A primit o sentință suspendată în Nisa și, mai târziu în cursul aceluiași an, a reușit să se angajeze la elitista bancă privată Rothschild din Londra. Gaglio a început să își facă un nume sfătuind familii europene legat de transmiterea averilor din generație în generație, iar în 2005 a fost recrutat de Hottinger & Cie. La cinci ani după mărturisirea lui Gaglio, victimele lui continuă o campanie prin care să forțeze autoritățile din mai multe jurisdicții europene să ia măsuri; acțiunile lor nu par însă să îl afecteze pe Gaglio.

După ce a închiriat o proprietate modestă în perioada procesului său din Luxemburg și după ce a pretins că a supraviețuit că a pretins datorită părinților săi, dovezile arată că și-a mutat familia într-o vilă al cărei cost de închiriere este de 10.000 de dolari/lună în apropiere de Beaulieu-sur-Mer, pe Riviera Franceză. În 2015, una dintre operele de artă despre care spune că a fost furată înainte de mărturia lui – o sculptură de Yves Klein – a fost vândută cu 200.000 de dolari la o licitație din New York, iar identitatea celui care a vândut-o nu a fost dezvăluită.