Capitala crypto a Europei se pregătește pentru reglementări. Estonia va veni cu reguli noi pentru companiile din piață

Estonia se pregătește să regelementeze piața criptomonedelor în ceea ce se conturează drept un semnal pentru țările devenite hub-uri de tehnologie, în contextul în care națiunea baltică a îmbrățișat primul val al monedelor digitale în urmă cu jumătate de deceniu, potrivit Bloomberg.

Guvernul Estoniei analizează opțiuni prin care să intensifice supravegherea pieței, întrucât țara a devenit un centru european popular pentru tranzacționarea cu criptomonede și pentru proiectele de blockchain. Acum, Consiliul Europei pregătește o revizuire amănunțită a politicilor anti-spălarea banilor din Estonia, la începutul anului viitor.

„Vom înăspri supravegherea, vom veni cu o abordare mai dură în ceea ce privește intrarea în această piață. (…) Am fost prima țară care am venit cu reglementări, am creat o poartă de intrare pentru aceste firme ajutându-le să aibă o licență de funcționare pentru că nimeni nu le emitea licențe”, a declarat Matis Maeker, director al Financial Intelligence Unit (FIU), o structură care funcționează sub jurisdicția Ministerului de Finanțe.

FIU este o structură independentă, dar care activează sub Ministerul de Finanțe din Estonia. FIU are dreptul de a acorda sau revoca o licență crypto ca parte a misiunii de a lupta împotriva spălării banilor.

Pentru Estonia, membră a zonei euro și a NATO, problema este una urgentă, întrucât țara de 1,3 milioane de locuitori încearcă să depășească scandalul din 2018, când a ieșit la iveală că subsidiara din Estonia a Danske Bank a gestionat tranzacții suspecte în valoare totală de 200 de miliarde de euro.

De atunci, autoritățile au revocat circa 2.000 de licențe acordate companiilor care gestionează platforme de exchange și portofele electronice, iar acum guvernul estonian ia în calcul implementarea unei noi legislații pentru a înăspri supravegherea.

Noua legislație ar putea aduce obligația unui raport anual de audit, niveluri de capital mai ridicate, precum, dar și alte măsuri.

Guvernele din toată lumea încearcă să găsească moduri prin care să reglementeze activele digitale. În timp ce China a decis să interzică toate tranzacțiile cu criptomonede, Bitcoin a devenit o metodă legală de plată în El Salvador.

În timp ce multe companii de criptomonede sunt înregistrate în Estonia, baza lor de clienți este una internațională. Cei mai mari clienți ai acestui sector sunt din SUA, Venezuela, Rusia, Vietnam, Indonezia, Brazilia și India, conform FIU.

Aceste firme crypto gestionează tranzacții care echivalează cu mai mult de 40% din plățile transfrontaliere înregistrate de sistemul bancar din Estonia, adică peste 20 de miliarde de euro, conform unor declarații anterioare ale șefului FIU.