Noua Autoritate Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor a devenit operațională. Alexandru Petrescu, șeful ASF: La nivel european, vor fi selectate 40 de entități care vor intra în supravegherea directă a acestei autorități. Unele instituții financiare non-bancare, supravegheate în prezent de ASF, pot intra temporar în acest mecanism”

Șeful ASF, Alexandru Petrescu, a anunțat că  Uniunea Europeană a intrat, începând cu 1 iulie, într-o nouă etapă în lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), dar și a eludării regimurilor de sancțiuni internaționale, prin operaționalizarea Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA).

Noua instituție europeană a publicat deja programul de lucru pentru anul în curs.

O schimbare majoră adusă de acest nou ecosistem este faptul că AMLA va avea competența de a supraveghea direct entități financiare care vor fi considerate cu un profil de risc ridicat și o expunere semnificativă pe piețele financiare din UE.

”Într-un context în care integritatea sistemului financiar este o prioritate strategică pentru UE, rolul autorităților naționale de supraveghere, inclusiv al Autorității de Supraveghere Financiară (ASF), capătă o relevanță și mai mare”, a spus Alexandru Petrescu. 

Noul cadru european ce vizează combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, adoptat în 2024, redefinește regulile jocului, aducând nu doar standarde comune consolidate, ci și o arhitectură instituțională nouă – AMLA, care devine un actor central pe piața financiară europeană, alături de BCE, EBA, ESMA și EIOPA.
 

”Într-o primă etapă, pe baza unui cumul de factori, precum nivelul de risc asociat sau gradul de extindere a activității în UE, inclusiv din perspectivă transfrontalieră, vor fi selectate 40 de entități care vor intra în supravegherea directă a AMLA. În acest context, unele instituții financiare non-bancare, supravegheate în prezent de ASF, pot intra temporar în acest mecanism de supraveghere directă, ca parte a grupurilor financiare din care fac parte. Această schimbare nu diminuează rolul ASF, ci îl consolidează”, a mai spus Alexandru Petrescu. 

ASF va colabora cu AMLA, oferind informațiile necesare la nivel local, astfel încât autoritatea europeană să își poată îndeplini obiectivele pe perioada realizării misiunilor de supraveghere directă. De asemenea, va avea loc implementarea unor procese complexe de raportare și evaluare de risc și se vor forma echipe comune de supraveghere și control.
 

ASF face deja parte din grupurile tehnice înființate la nivelul AMLA, având ca scop elaborarea proiectelor de norme secundare (L2/L3) ce vor însoți Pachetul AML emis la nivelul UE.

ASF va trebui să își adapteze și consolideze, într-o perioadă relativ scurtă, întreaga activitate specifică la standardele și principiile aduse de AMLA.