Cine a zis că relațiile cu miliardarii și banii lor se câștigă doar cu ani de negocieri și whisky scump? Când toată lumea plătește salarii generoase pentru bancheri veterani care sa gestioneze averi de miliarde, un start-up spune „nu, mulțumesc” și își fabrică singur experții în avere cu ajutorul AI

India trece printr-un boom al averilor și al serviciilor de private banking, însă oferta de bancheri cu experiență capabili să gestioneze relațiile cu clienții ultra-bogați rămâne limitată. În acest context, Dezerv, un start-up digital de wealth management din Mumbai, propune o abordare diferită: recrutează absolvenți proaspăt ieșiți de pe băncile facultății și îi pregătește cu ajutorul inteligenței artificiale, scrie Bloomberg.

„Majoritatea competiției cheltuie sume uriașe pentru a angaja relationship managers cu experiență, ceea ce este costisitor. Noi construim competențele intern, folosind tehnologie”, spune Sandeep Jethwani, cofondator Dezerv. Compania are în prezent aproximativ 170 de relationship managers, cei mai mulți cu background în industria bancară tradițională.

Susținut de Premji Invest, family office-ul miliardarului tech Azim Premji, Dezerv intenționează să angajeze în jur de 120 de noi relationship managers până la finalul lui 2026. Majoritatea vor fi tineri absolvenți care vor trece printr-un program intensiv de pregătire de trei până la șase luni bazat pe AI, înainte de a putea lucra direct cu clienții.

Compania a fost fondată de Sandeep Jethwani, Sahil Contractor și Vaibhav Porwal, foști bancheri la 360 One WAM Ltd. Recent, Dezerv a atras 40 milioane dolari în runda de finanțare Series C, condusă de Premji Invest și Accel, evaluând start-up-ul la aproximativ 300 milioane dolari, potrivit datelor Tracxn.

Dezerv administrează deja aproximativ 1,7 miliarde dolari în active și lucrează cu clienți care au minimum 5 milioane rupii (circa 56.000 dolari) pentru a deschide un cont. Totuși, platforma sa digitală numără deja peste 600.000 de utilizatori activi care își monitorizează investițiile în acțiuni, obligațiuni, depozite bancare și fonduri de pensii. Aceste date sunt folosite pentru antrenarea modelului AI intern.

Creșterea apetitului investitorilor pentru instrumente precum ChatGPT sau Perplexity arată nevoia urgentă de integrare a AI în procesele de analiză financiară și consultanță. „Ideea este să transformăm know-how-ul nostru investițional într-un motor AI care poate scala expertiza”, explică Jethwani. În prezent, Dezerv are peste 110 specialiști în tehnologie și design, alături de o echipă de 35 de experți în investiții care lucrează la dezvoltarea acestei platforme.

Pe fundalul unei competiții intense pentru talente, în care salariile relationship managerilor experimentați cresc la niveluri record, strategia lui Dezerv reprezintă o posibilă direcție pentru întreaga industrie: formarea in-house a unei noi generații de private bankers digital-nativi, în locul achiziției scumpe a unor profesioniști cu vechime.