Profil de investitor: De profesie jurist, investesc la bursă în companii pe care le înțeleg

Investitori mici și mari, profesioniști și debutanți deopotrivă, care activează în domenii dintre cele mai diverse, pun pe tapet strategii de investiții și lecții învățate în timp pentru a întări zicala „bursa este pentru toți” și a mări rândurile investitorilor din piața locală. Toate experiențele lor sunt adunate într-o serie de materiale găzduită de Business Magazin. De profesie jurist, Emilia Bocăneț își împărtășește experiența în piața de capital.

„Investesc part-time și pentru moment îmi doresc să continui să îmbin jobul cu investițiile. Obiectivul meu sunt investițiile pe termen lung, motiv pentru care tranzacționez de câteva ori pe an. În rest, verific platforma la deschiderea și la închiderea Bursei, analizez rezultatele publicate de companiile care prezintă interes pentru mine și urmăresc știrile din presa de specialitate”, spune Emilia Bocăneț.

De aproximativ doi ani și jumătate, Emilia lucrează la o companie privată din domeniul proiectelor pe fonduri europene. Ea a absolvit Facultatea de Drept a Universității din București, în cadrul căreia a terminat și un master în Dreptul muncii. De asemenea, a absolvit un master în Protecția infrastructurilor critice la Universitatea Națională de Apărare Carol I.

PROFIL DE INVESTITOR

► NUME: Emilia Bocăneț

► VÂRSTĂ: 27 de ani

► PROFESIE: jurist

► OCUPAȚIE: consilier juridic

► INVESTEȘTE: part-time

În vârstă de 27 de ani, Emilia a început să investească în martie 2021, când dobânzile pentru conturile de economii și depozite bancare au început să scadă și și-a dat seama că astfel banii își pierd din valoare. A intrat în piață cu 3.000 de lei, suma minimă necesară deschiderii unui cont de tranzacționare la brokerul pe care l-a ales.

„Toată procedură se desfășoară online, chiar și doar de pe un smartphone, documentele sunt verificate în maximum 2-3 zile, apoi poți începe să tranzacționezi”, adaugă ea.

Cu primii bani din cont a cumpărat acțiuni SafeTech Innovations, companie de securitate cibernetică recent listată pe piața AeRO, și la Banca Transilvania, cea mai mare instituție de credit din România. Ulterior, randamentele investițiilor au determinat-o să lichideze toate depozitele bancare și să redirecționeze banii în acțiuni.

„Investesc doar pe Bursa de la București și am în portofoliu doar acțiuni. Anul acesta am început să investesc pasiv și în ETF-ul BET Patria-Tradeville. Mi-am propus să investesc lunar o sumă de bani în acest ETF, pentru că pe termen lung mi se pare o idee bună de a diminua riscurile, in special pentru un investitor la început de drum”, mai spune Emilia.

Pe lângă ETF, investitoarea mai deține astăzi acțiuni la două companii de pe piața principală a bursei locale – Banca Transilvania și One United Properties și două companii listate pe AeRO – SafeTech și Simtel Team.

„Strategia mea se axează pe două paliere. Pe de o parte, fac investiții în companii pe care eu le consider cu potențial de creștere, fiind lideri în sectorul lor de activitate, iar pe de altă parte, fac investiții pasive în ETF. Pentru că anul acesta mă aștept la scăderi pe Bursă, am păstrat un cash de 5% pentru oportunități, iar pe lângă cash-ul disponibil, transfer lunar o parte din salariu pentru achiziția ETF”, continuă Emilia Bocăneț.

Cele mai mari dețineri rămân la companiile în care a investit prima dată. În cazul One United Properties, a participat la Oferta Publică Inițială de vânzare de acțiuni, prin care dezvoltatorul a atras 260 mil. lei de la investitori.

Acțiunile ONE i-au adus și cel mai mare randament în 2021, investitoarea reușind să încheie anul cu un plus de circa 20% pe portofoliu.

„În primul rând, urmăresc companii din domenii pe care le înțeleg. Analizez rezultatele lor financiare, politica de recompensare a acționarilor prin dividende și/sau acțiuni gratuite. Un alt aspect pe care îl iau în calcul este modul în care compania comunică cu investitorii, prin rapoartele curente transmise sau diverse evenimente organizate, cum ar fi Ziua investitorului”, afirmă ea.

Emilia a început să investească pentru că și-a dorit o sursă suplimentară de venit pe lângă salariu, iar în cele aproape 12 luni care s-au scurs de când este în piață, singurele scăderi mai puternice pe care le-a prins au fost cele de anul acesta, cauzate de conflictul militar din Ucraina, dar care i-au oferit ocazia să își mărească expunerea pe emitentul One.

„Mă aștept la volatilitate în continuare. Anul acesta voi urma aceeași strategie, respectiv voi achiziționa constant ETF-ul BET și voi investi, în funcție de oportunități, în acțiuni ale companiilor cu potențial din punctul meu de vedere”, spune Emilia Bocăneț.

Întrebată ce îi lipsește pieței de capital locale, ea consideră că ar putea fi atrași mai mulți investitori și spune că orice persoană care are o sumă de bani economisiți ar trebui să îi pună la treabă.

Totodată, și-ar dori ca mai mulți antreprenori să-și finanțeze creșterea afacerilor la Bursă și ar vrea să investească în companii românești precum eMAG, Musette sau 5 To Go.

„Aș recomanda oricui să înceapă cu acțiuni la companii care îi sunt cunoscute, cu care interacționează în viața de zi cu zi. De exemplu, dacă are card la Banca Transilvania, poate începe cu acțiuni TLV. De asemenea, l-aș sfătui să nu se lase intimidat de eventualele scăderi, să le considere oportunități de acumulare pe termen lung și să aibă răbdare”, încheie Emilia Bocăneț.

Dicționarul investitorului:

Œ► Un ETF (exchange-traded fund) este un fond deschis de investiții listat pe o Bursă de valori care urmărește evoluția unui activ suport și care, la fel ca în cazul acțiunilor, are un simbol propriu sub care se tranzacționează. Acestea oferă posibilitatea obținerii unei expuneri diversificate și instantanee pe o anumită piață, regiune geografică sau clasă de active prin intermediul unui singur instrument și a unei singure operațiuni. În rândul ETF-urilor regăsim cel mai des politici de investiție care urmăresc evoluția unui indice de acțiuni, dar și a unui coș de acțiuni, a uneia sau mai multor mărfuri ori a altui tip de active definite prin prospect. Cu alte cuvinte, ETF-urile permit unui investitor să cumpere sau să vândă un grup de valori mobiliare fără a fi nevoie să cumpere sau să vândă fiecare componentă individual. ETF-urile au fost create pentru prima dată în anii ‘90 ca un produs de investiții pentru cei care nu mai vor să investească în fonduri mutuale.

► Investițiile pasive sunt cele în care investitorii urmăresc să realizeze profituri pe o perioadă lungă de timp fără a profita de mișcările de preț pe termen scurt. Investitorii pasivi au, în general, o strategie cu un grad mai scăzut de risc și tranzacționează mai rar, lunar, trimestrial, semestrial etc. Pentru diminuarea riscurilor, aceștia preferă o alocare diversificată a investițiilor și instrumente de investiții pasive, precum ETF-uri, fonduri mutuale, obligațiuni, metale prețioase sau titluri de stat.

►Ž Investițiile active se referă la cumpărarea și vânzarea frecventă a valorilor mobiliare pentru a obține profituri rapide și mai mari. Investitorii activi monitorizează permanent mișcările cotațiilor și de obicei nu se uită la condițiile economice pe termen lung. Totuși, investiția activă nu este același lucru cu tradingul, adică investițiile pe termen scurt și foarte scurt, acesta fiind rezervat traderilor profesioniști. Investitorii activi urmăresc trenduri, participă la IPO-uri și plasamente private, la corecții ale piețelor și cumpără active lovite de anumite situații.