Profil de investitor: Cum să faci profit pe termen scurt pentru investiții pe termen lung

Investitorii mici și mari, profesioniști și debutanți deopotrivă, care activează în domenii dintre care cele mai diverse, pun pe tapet strategii de investiții și lecții învățate în timp pentru întări zicala „bursa este pentru toți” și a mări rândurile investitorilor din piața locală. Toate sfaturile sunt adunate într-o serie de materiale găzduită de Business Magazin. 

Robert Spiridon, freelancer și traducător, vorbește foarte bine, la 33 de ani, și limbajul investițiilor. Încă din timpul facultății, a început să investească cu bani împrumutați de la mama sa, iar acum are un portofoliu care se împarte deopotrivă între acțiuni, criptomonede și mărfuri. Strategia sa? Profit pe termen scurt pentru investiții pe termen lung.

„Cu 2.500 de euro luați împrumut de la mama mea, am deschis un cont la un broker străin, iar primele achiziții au fost în materie de valută pe piața monetară internațională – FX sau ForEx. Bineînțeles că i-am pierdut pe toți în câteva luni de zile” – așa a fost debutul lui Robert Spiridon în universul investițiilor.

În vârstă de 33 de ani, el a avut primul contact cu piața de capital în timpul facultății, după câteva cursuri introductorii despre Bloomberg Terminal, un sistem software care le oferă investitorilor acces la serviciile de date ale agenției de știri americane Bloomberg.

PROFIL DE INVESTITOR

NUME: Robert Spiridon

VÂRSTĂ: 33 de ani

PROFESIE: Economist, freelancer

OCUPAȚIE: În momentul de față, tată

INVESTEȘTE: Part-time

„Mi s-a părut foarte interesantă lumea investițiilor și faptul că toți oamenii de afaceri prezentați în studiile de caz aveau în portofoliu și instrumente financiare”, povestește el.

Robert este prezent în piață part-time, dar nu exclude o activitate mai intensivă pe viitor. „Având în vedere riscul la care te expui când investești, pentru mine a fost tot timpul doar o metodă de venit part-time cu riscuri acceptabile în comparație cu venitul meu. Pe viitor, cine știe?…”

În momentul de față are o expunere mică pe piața de acțiuni după ce a lichidat deținerile de pe Wall Street în decembrie anul trecut și a investit banii într-un proiect personal. Mai are în portofoliu câteva acțiuni, criptomonede pe un alt cont și așteaptă oferte mai bune în piață.

„Sper să pot cumpăra în revenirea economică. Crizele sunt momente oportune excelente de investit. Ascult mult, citesc mult în materie de analiză financiară, am fost pregătit pentru ultimele crize. În același timp, părerea mea este că trebuie să investești cât de cât etic. Am trecut prin criza de sănătate, acum prin conflictul dintre Rusia și Ucraina, unii spun că suntem deja în al III-lea Război Mondial, dar în revenirea din aceste crize s-a făcut și se poate face mult profit. Când prețurile sunt jos și toți se panichează, cumpăr la discount, așa cum sunt multe companii acum, în plină criză logistică și de materie primă”, spune investitorul.

În 2011, Robert a absolvit cursurile Anglia Ruskin University (ARU), Cambridge, UK, specializarea Business Management. Din facultate a rămas pasionat de piața valutară (ForEx), unde s-a specializat pe short-term trading (tranzacționare pe termen scurt: n.red). Profitul făcut din FX mărturisește că l-a direcționat mereu către achiziția de acțiuni, criptomonede, indici, mărfuri sau ETF-uri. 

„Am căutat să îmi dezvolt o strategie pentru bugetul meu. Deocamdată aștept. Îmi pregătesc un cont de FX și probabil în decurs de două luni voi începe să tranzacționez din nou, investind ulterior profitul în piața de acțiuni. Sunt multe acțiuni la prețuri bune prin diferite sectoare”, adaugă el.

După lichidările celor mai multor poziții din decembrie anul trecut, investițiile lui se ridică astăzi la aproape 5.000 de euro. Cele mai mari dețineri în acțiuni le are la producătorii de mașini electrice Tesla și Rivian Automotive, cât și la Ford Motor, cel mai mare producător de vehicule comerciale din Europa. De asemenea, are investiții în aur și argint (XAU și XAG). Cum arată procesul lui decizional?

„Mă uit la rezultatele financiare și la anumiți indicatori. Cel mai important este să fie la un preț bun. Este bine să fii informat. Am cateva podcasturi pe care le ascult despre analiza financiară, citesc mult despre companii, mă uit la Bloomberg TV. Informația vine, cunoștința și experiența îți dictează ce să faci cu ea.”

Pe piața crypto spune că a investit în Decentraland, o companie care încearcă să dezvolte o rețea globală de utilizatori pentru a opera o lume virtuală, de tip metavers. În ce nu ar investi Robert?

„În companii care profită în urma conflictelor armate. Nu cred că e bine să investești și să profiți după suferința provocată de produsele acestor companii.”

Din 2013 încoace, este angajat la DMM Japan, o companie de comerț electronic, internet și alte câteva linii de business, printre care și servicii de tranzacționare Forex, iar din 2015 lucrează și pentru platforma de tutorat Engoo China/Taiwan.

În aceste locuri ține cursuri de engleză-română. În trecut s-a mai aflat în poziții de asistent de vânzări, manager de calitate, teacher support sau team leader, având de asemenea o serie de certificări de auditor ISO. Pe lângă locul de muncă, a explorat și alte oportunități de investiții, cum ar fi construcțiile, iar din august 2016 încoace este trader independent.

„Am avut mult de învățat din experiența investițiilor. Este foarte puțină birocrație la deschiderea unui cont, îl poți deschide chiar în aceeași zi, poți începe cu puțini bani și la un click distanță, poți avea levier mare. În același timp, toate lucrurile acestea care se fac atât de ușor pot fi foarte amăgitoare și periculoase pentru un nou investitor”, afirmă el.

Robert Spiridon consideră că este loc de dezvoltare pe piața locală și spune că în România avem nevoie de educație financiară de pe băncile școlii, pentru o înțelegere corectă a pieței de capital și de promovare a ecosistemului investițiilor.

Totodată, investitorul își dorește „brokeri cu zero comisioane cum este Robin Hood în US” (comision zero înseamnă că niciun comision nu este aplicat de către broker la deschiderea sau închiderea unei poziții însă, în practică, alte comisioane este posibil să fie aplicate, în funcție de valorile mobiliare cumpărate sau vândute). Ce le transmite viitorilor investitori?

„Să nu aibă o mentalitate de îmbogățire rapidă, să nu aibă o mentalitate de jucător la casino sau păcănele, ci să investească cu riscuri acceptabile în raport cu veniturile lor. De asemenea, să gândească pe termen lung și să investească prima oară în companiile de ale căror servicii se folosesc zilnic – curent electric, gaz, combustibil pentru mașini, mâncare, renovări ale casei și altele.”

Dicționarul investitorului:

Mărfurile (commodities) sunt componente esențiale ale produselor fabricate, de obicei resurse naturale care pot fi procesate și vândute. Lumea mărfurilor este largă și variată. Exemple de mărfuri sunt aurul, argintul, platina, țițeiul Brent, cuprul, dar și grâul, zahărul, gazul natural, aluminiul, nichelul, cărbunii și altele. Se tranzacționează în general la volume mari în mod electronic, dar nu sunt indicate investitorilor începători date fiind prețurile volatile. În schimb, o soluție considerată mai puțin riscantă este investiția în companii care fabrică mărfuri. Vânzarea și cumpărarea de mărfuri se face de obicei prin contracte futures standardizate, ceea ce înseamnă că un investitor sau speculator nu trebuie să cumpere un baril de petrol și să-l stocheze undeva.