Monedele din Europa de Est au scăzut puternic față de francul elvețian

În România, cursul anunțat de BNR pentru francul elvețian a crescut joi cu 15,7%, la 4,3287 lei/franc, maxim istoric, și a trecut de 5 lei la cotațiile din piața bancară raportate la euro, iar cursul pentru euro a depășit pragul de 4,5 lei/euro, dolarul atingând și el o valoare record față de leu.

Scăderile au fost provocate de îngrijorarea investitorilor că împrumutații în franci elvețieni vor avea probleme să ramburseze creditele, în urma aprecierii monedei.

Zlotul s-a depreciat cu 16%, la 4,1968 unități pentru un franc elvețian, la Varșovia, la ora 14:39 (15:39 ora României), recuperând un declin de până la 28%.

La bursa, din Varșovia acțiunile Getin Noble Bank au scăzut cu 15%, iar titlurile Bank Millennium și cele ale PKO Bank Polski, cea mai mare bancă din Polonia, cu cel puțin 6,2%.

Polonezii, ungurii și românii au contractat credite în franci elvețieni, înainte de criza financiară din 2008, pentru că erau mai ieftine, dar ulterior costurile au crescut semnificativ.

“Va fi un an dureros pentru polonezii cu credite în franci elvețieni. Deprecierea zlotului ar putea alimenta temerile legate de stabilitatea financiară a Poloniei”, a declarat Piotr Matys, analist la Rabobank International în Londra.

Zlotul, forintul, leul și leva bulgărească au înregistrat joi cele mai mari deprecieri față de franc în rândul monedelor a 24 de state în dezvoltare analizate de Bloomberg.

În Polonia, băncile aveau în portofolii, la sfârșitul lunii noiembrie, credite ipotecare în franci elvețieni în valoare de 131 de miliarde de zloți (36 miliarde de dolari), reprezentând 46% din totalul împrumuturilor pentru locuințe, potrivit datelor autorității poloneze de reglementare a pieței financiare.

Ungaria a impus băncilor anul trecut să transforme credite ipotecare în valută în valoare de 14 miliarde de dolari în monedă locală, în cadrul unei campanii a premierului Viktor Orban de a reduce expunerea țării la variațiile de curs.

Rata de schimb care va fi folosită pentru convertirea acestor credite a fost stabilită la 256,5 forinți pentru un franc elvețian și la 309,5 forinți pentru un euro.

Forintul s-a depreciat joi cu 15% față de francul elvețian, la 314,505 unități.

Acțiunile OTB Bank, cea mai mare bancă din Ungaria, au scăzut cu 3,1%.

Băncile din Ungaria au accesat deja fonduri în euro din rezervele băncii centrale, în luna noiembrie, în vederea efectuării conversiei împrumuturilor ipotecare în forinți, iar OTP Bank s-a asigurat față de riscul euro-franc elvețian, a declarat directorul pentru comunicare al băncii, Bence Gaspar.

Un purtător de cuvânt al Erste Group Bank a declarat că operațiunile de transformare a împrumuturilor din valută în forinți nu vor afecta portofoliul de credite din Ungaria.

“Se pare că Ungaria a evitat impactul acestei lovituri, băncile ar putea să evite un impact extrem de negativ”, a declarat Attila Gyurcsik, analist în Budapesta, la firma Concorde Securities.

Nigel Rendell, analist la Medley Global Advisors în Londra, a adăugat că “este o veste bună pentru Orban, întrucât acesta este foarte ostil băncilor străine, care aveau cea mai mare expunere la împrumuturile în franci elvețieni”.

Autoritățile de reglementare au încercat să dezvețe Europa de Est de practica creditelor în valută care au împins unele țări în pragul default-ului în timpul crizei creditelor.

Guvernatorul băncii centrale din Polonia, Marek Belka, a declarat în septembrie anul trecut că încurajează băncile să convertească creditele ipotecare în franci elvețieni, înainte ca Parlamentul să impună schimbul, ceea ce le-ar putea provoca pierderi.

Ponderea creditelor în franci elvețieni este de aproape 50% din total în Polonia, dar aceasta a scăzut de la nivelul de peste 60% înregistrat la sfârșitul anului 2009, în condițiile în care finanțarea în altă valută decât zlotul a fost mai întâi limitată, iar apoi interzisă.

Principalul partid de opoziție din Polonia, Lege și Dreptate, acuză guvernul că nu a acceptat propunerea sa privind conversia creditelor în franci elvețieni.