De ce cer băncile informații precum salariul, jobul sau expunerea politică de la clienți
Băncile solicită clienților informații precum salariul, locul de muncă, expunerea politică și starea civilă din cauza unei directive europene pentru combatarea spălării banilor, care le determină să-și întrebe clienții sursa veniturilor și averii.
În același timp, banca trebuie să raporteze activitățile suspicioase din conturile clienților pe baza a cât mai multe informații obținute de la clienți, a spus Thomas Bernet, Chief Risk Officer la ING Bank România, pentru ZF.
„Directiva AML (Anti Money Laundering) ne forțează să întrebăm sursa veniturilor și averii. Aceste informații trebuie să le avem pentru că dacă este ceva suspicios în activitatea clientului, trebuie să o detectăm. Pentru a o detecta, trebuie să avem informațiile necesare de bază. Dacă detectăm ceva suspicios suntem obligați să raportăm acel cont, pentru a se lua măsurile necesare în cazul în care există o fraudă în acest sens. Scopul este să prevenim frauda financiară“, explică Thomas Bernet.
El spune că această directivă europeană a venit de la Parlamentul European și cele mai multe țări au implementat-o în anii 2016-2017, dar România a întârziat cu implementarea. Astfel, România a adoptat această directivă în anul 2019.
„Nu cred că este o problemă a băncii centrale, mai degrabă a guvernelor. Cred că BNR este dornică să vadă aceste directive implementate. ING, datorită poziționării centrale în Olanda, adoptă noile măsuri și directive, pe măsură ce se fac disponibile“, a adăugat Thomas Bernet.
-
A murit interlopul Viorel Oarză, găsit împuşcat într-o pădure de lângă Iaşi
-
Ministrul de Finanţe, Alexandru Nazare, după reuniunea ECOFIN: România nu poate alege între consolidare şi creştere. Avem nevoie de amândouă. Trebuie să reducem cheltuielile ineficiente şi să organizăm mai bine marile servicii publice, dar trebuie în acelaşi timp să protejăm investiţiile, infrastructura, apărarea, energia şi conectarea economică a ţării
-
Ce spune Iulian Stanciu, investitor, despre dialogul dintre mediul de business şi cel al administraţiei de stat: „Avem nevoie de un dialog între nişte lumi care nu se întâlnesc în fiecare zi. Putem să identificăm probleme, oportunităţi, ne putem gândi împreună la soluţii”