Credit Suisse a înregistrat ieșiri de 69 de miliarde de dolari în timpul crizei din primul trimestru. Rezultatele scot la iveală amploarea sarcinii pe care UBS trebuie să și-o asume după preluarea orchestrată de stat a creditorului vechi de 167 de ani

Credit Suisse a înregistrat ieșiri în valoare de 61,2 miliarde de franci elvețieni (68,6 miliarde de dolari) în primul trimestru, deoarece clienții au căutat să migreze din cadrul băncii, expunând amploarea sarcinii pe care o are de îndeplinit UBS după preluarea rivalului său elvețian, scrie Financial Times.

Exodul clienților a reprezentat cea mai acută retragere înregistrată de banca elvețiană în ultima vreme, a declarat luni Credit Suisse, adăugând că în timp ce ieșirile s-au stabilizat, acestea nu s-au inversat.

Unitatea emblematică de gestionare a averilor a Credit Suisse a pierdut 9% din active în primul trimestru, o scurgere care va reduce comisioanele pe care le generează și „va genera probabil o pierdere substanțială în gestionarea averilor” în al doilea trimestru, a declarat Credit Suisse la publicarea rezultatelor pentru primul trimestru.

Preluarea de către UBS, în valoare de 3,25 miliarde de dolari, reprezintă primul moment când două instituții financiare de importanță sistemică la nivel mondial sunt reunite, marcând cea mai importantă tranzacție bancară de la criza financiară de acum 15 ani.

În contextul actual, tranzacția presupune riscuri uriașe de integrare pentru UBS. Analiștii au precizat că ambele bănci ar putea pierde clienți, în special pe cei bogați, care au conturi la ambii creditori și care acum doresc să-și minimizeze riscurile.

„Magnitudinea pierderilor și a ieșirilor este alarmantă”, a declarat luni Thomas Hallett, analist la Keefe, Bruyette & Woods.

„Mai sunt multe de așteptat. Pur și simplu, chiar dacă UBS reușește să elimine costuri de 8 miliarde de franci elvețieni până în 2027, traiectoria veniturilor este atât de afectată încât afacerea ar putea rămâne o povară pentru rezultatele operaționale ale UBS, dacă nu se anunță un plan de restructurare bine elaborat”.

Credit Suisse a raportat o pierdere ajustată de 1,3 miliarde de franci elvețieni înainte de impozitare pentru acest trimestru. Banca a raportat un venit net de 12,4 miliarde de franci elvețieni pentru trimestrul în cauză, cifră susținută de un câștig contabil de 15 miliarde de franci elvețieni provenit din controversata ștergere a unor deținători de obligațiuni Credit Suisse în cadrul operațiunii de salvare.

Deținătorii de obligațiuni de capital suplimentar de rangul unu – un instrument de datorie care poate fi convertit în acțiuni – care au fost afectați au intentat un proces împotriva autorității de reglementare bancară din Elveția, Finma, din cauza acestei decizii. Este de așteptat ca cererea în cauză să fie primul pas dintr-un lung șir de astfel de evenimente în următorii ani.

Măsura a majorat temporar rata de capitaluri proprii de rang 1 (common equity tier one) a Credit Suisse – un indicator al rezistenței sale financiare – de la 14,1% la 20,3%.