Cine sunt și ce performanță au cei care vă administrează economiile pentru bătrânețe. Pentru astăzi, BRD Pensii

Ziarul Financiar începe de astăzi o serie de articole prin care va pre­zenta citito­rilor săi performanța și portofoliul fiecăruia din cele șapte fonduri de pensii private Pilon II din România, alături de cine sunt și ce CV-uri au directorul general (CEO) și directorul de investiții (CIO), adică cei care decid unde și cum sunt investiți 20 mld. euro în numele a 8 milioane de români.

♦ ZF a scris recent că francezii de la BRD ar avea planuri pentru administratorul Pilon II, care ar putea include inclusiv o vânzare a operațiunilor.

Ziarul Financiar începe de astăzi o serie de articole prin care va pre­zenta citito­rilor săi performanța și portofoliul fiecăruia din cele șapte fonduri de pensii private Pilon II din România, alături de cine sunt și ce CV-uri au directorul general (CEO) și directorul de investiții (CIO), adică cei care decid unde și cum sunt investiți 20 mld. euro în numele a 8 milioane de români.

Demersul ZF vine în contextul în care în decembrie 2022 activele fondurilor P2 au atins maximul istoric de 96 de miliarde de lei, adică aproxi­mativ 8% din Produsul Intern Brut (PIB) al României, la capătul unui an în care salariații români au virat aproximativ 11 miliarde de lei către aceste fonduri pentru obținerea de randamente la bătrânețe.

Fiecare salariat român con­tri­buie cu 3,75% din venitul brut lunar pentru admi­nistra­rarea privată a economiilor, iar cei care sunt salariați trimit lunar circa 1 mld. lei către fondurile de pensii private. Astăzi, ZF prezintă BRD Pensii, fond cu active de 4 mld. lei care de la lansarea din 2008 încoace are un randament anualizat de 6% într-o economie cu un ritm mediu al inflației de 4,19%.

Spre comparație, din 2008 încoace indicele BET al Bursei de Valori București a avut o creș­tere anualizată de 4,1% și de 9,7% cu dividende reinves­tite.

Despre companie și conducere Fondul de pensii Pilon II BRD Pensii este administrat de BRD Pensii, societatea care în anul 2020 – cele mai recente date disponibile la Ministerul Fi­nan­țelor – a raportat afaceri de 17,7 mil. lei și pierderi de 29 mil. lei. La final de 2020 compania avea 35 de angajați.

Acționarul majoritar al BRD Pensii este grupul francez Sogecap cu un pachet de 51%. Banca BRD are 49%, arată datele platformei Confidas. ZF a scris la începutul anului că francezii de la BRD ar lua în calcul vânzarea operațiunilor BRD Pensii. BRD a spus atunci că nu comentează zvouri. Raluca Morar este director general al BRD Pensii, iar Radu Chirac este director de investiții.

Începând din luna octom­brie a anului 2022, Anca-Raluca Morar a devenit director gene­ral al BRD Pensii. Raluca Morar s-a alăturat Grupului Société Générale în anul 2001, pe poziția de responsabil bancassurance, preluând succe­siv alte poziții de management în cadrul băncii, inclusiv director produse retail market.

Din anul 2015, a ocupat poziții de top management în cadrul BRD Asigurări de Viață, respectiv director organizare și proiecte, director operațiuni clienți și BPM. Anca-Raluca Morar a absolvit Academia de Studii Economice din București (ASE) în 1997, fiind specializată în Relații Economice Internaționale, ulterior îmbunătățindu-și permanent cunoștințele și formarea profesională prin variate cursuri și specializări în arii precum risk management, tehnici de management, comunicare, marketing, asigurări, lean six sigma (optimizări procese). De asemenea, a absolvit în 2008 cursurile de MBA în Business Development (Diploma CNAM Paris/ASE București) și este certificată LOMA FLMI, un program dedicat industriei din domeniul asigurărilor și anuităților.

Începând cu luna august 2019, Radu Chirac este director de investiții al Pensii. El s-a alăturat societății BRD Pensii în anul 2014 în funcția de analist investiții și are o experiență de peste 12 ani in domeniul piețelor financiare. Radu Chirac a absolvit Academia de Studii Economice din București în 2003 și a finalizat programul CFA (Chartered Financial Analyst) în 2017.

Radu Chirac. Începând cu luna august 2019, Radu Chirac este director de investiții al BRD Pensii. El s-a alăturat societății BRD Pensii în anul 2014 în funcția de analist investiții și are o experiență de peste 12 ani în domeniul piețelor financiare.

Despre fond

Cele mai recente date ale Autorității de Supraveghere Financiară (ASF), cele de la decembrie 2022, arată active de 4 miliarde de lei pentru BRD Pensii și un număr de 531.000 de participanți. În 2022 BRD Pensii a avut minus 2,8% într-un context de piață marcat de scumpiri accelerate și volatilitate pe burse, potrivit calculelor realizate de Ziarul Financiar. Spre comparație scăderea medie ponderată pentru Pilonul II a fost de 3,75% în 2022.

Circa 242.000 de salariați români figurau cu viramente la fondul BRD Pensii la decembrie 2022, luna în care s-au virat contribuțiile fiind octombrie, adică la jumătate față de numărul total de participanți ai fondului, la fel ca și restul sistemului. Diferența poate fi explicată prin fluctuația locurilor de muncă.

Valoarea unitară a activului net (VUAN) pentru BRD Pensii era la final de 2022 de 23,43 lei, față de 24,11 lei în ultima lună din 2021 și față de 10 lei la lansarea în 2008. Anul trecut participanții au virat 606 mil. lei la acest fond.

Despre portofoliu

La final de 2022 titlurile de stat aveau o pondere de 69% în activul net al BRD Pensii, respectiv 2,8 mld. lei. În acțiuni fondul avea 19,1% investite, cele mai mari dețineri fiind la Fondul Proprietatea cu 166 mil. lei, adică 4,11% din activul net, Banca Transilvania cu 132 mil. lei adică 3,3% din activul net,  OMV Petrom cu 123 mil. lei (3,06%). Circa 770 mil. lei erau investițiile în acțiuni, aici intrând și plasamente la companii listate pe alte burse, precum Credit Agricole, BNP Paribas, Legrand, Orange la Paris, Unilever la Londra, SAP la Frankfurt.