Cinci fonduri de pensii private Pilon II au 350 mil. lei blocați la Banca Internațională de Investiții, controlată de Rusia. Banca a ratat rambursarea a două împrumuturi, pe 7 și 19 octombrie. Fondurile: „Am apelat la avocați“

♦ Fondurile de pensii au evaluat la zero aceste împrumuturi încă de la finalul lunii mai din 2023 de când IIB a ratat plata unor instrumente către investitori cehi ♦ Prima finanțare – la care fondurile au 200 mil. lei – are un cupon de 3,393% pe an, data de start fiind 7 octombrie 2020, iar data scadenței 7 octombrie 2023 l Cea de a doua, cu un cupon de 3,9%, a început pe 19 octombrie 2021 cu maturitatea pe 19 octombrie 2023.

Banca Internațională de Investiții (International Investment Bank – IIB), instituție financiară la care Rusia este cel mai mare acționar, și din care România a cerut retragerea după războiul declanșat de Rusia în Ucraina, a ratat termenele de rambursare a două împrumuturi la care cinci fonduri de pensii private Pilon II au investit 350 mil. lei la dobânzi de 3,39% și 3,9% pe an în lei din cauza faptului că are conturile blocate pe fondul sancțiunilor occidentale.

„Fondurile de pensii private au achiziționat obligațiuni emise de International Investment Bank (IIB) între 2020 și 2021, o perioadă când România, prin Ministerul Finanțelor Publice, era acționar în această bancă, având chiar și reprezentanți în conducerea IIB. Înaintea izbucnirii războiului din Ucraina, IIB era o bancă onorabilă, similară altor instituții financiare multilaterale (FMI, Banca Mondială, BERD, BEI etc.), iar obligațiunile IIB beneficiau de rating de clasă A, recomandată investițiilor. Chiar și după fe­bruarie 2022, IIB a continuat să își îndepli­nească obligațiile față de investitori, plătindu-și la termenele scadente datoriile aferente răs­cum­părării obligațiunilor și dobânzile acu­mu­late“, spune Asociația Pensilor Administrate Privat (APAPR).

IIB, care are acum sediul la Budapesta, tre­buia să ramburseze o primă finanțare pe trei ani  – la care fondurile au 200 mil. lei dintr-un total de 340 mil. lei  – cu un cupon de 3,393% pe an – pe 7 octombrie 2023. În cazul celeilalte finanțări, cu un cupon de 3,9%, care a început pe 19 oc­tombrie 2021 cu maturitatea pe 19 oc­tom­brie 2023 – și la care fondurile de pensii au 147 mil. lei din totalul de 200 mil. lei, principalul și dobânzile trebuiau rambursate pe 19 octombrie.

„După aprilie 2023, când IIB a intrat pe lista instituțiilor sancționate de Statele Unite ale Americii, IIB s-a aflat în incapacitatea de a-și mai îndeplini aceste obligații, având conturile blocate și suferind de pe urma retrogradărilor agențiilor de rating. În ultimele luni, APAPR a apelat la serviciile unei prestigioase firme internaționale de avocatură și a întreprins numeroase acțiuni alaturi de MFP, MAE și ASF. Obiectivul a fost demararea unui dialog cu instituțiile americane și europene pentru a permite IIB să își îndeplinească obligațiile față de fondurile de pensii private din România. APAPR continuă în prezent și va continua aceste demersuri până când toate sumele datorate de IIB către fondurile de pensii private din România vor fi recuperate integral“.

Fondurile au evaluat la zero expunerea la aceste împrumuturi încă din luna mai ceea ce înseamnă că randamentul de acum semnificativ peste inflație exclude investițiile la IIB, care oricum avea ponderi extrem de reduse în active, de sub 0,3%. Bondurile sunt trecute la zero de când IIB a ratat plata unor instrumente către investitori cehi.

NN Pensii, cel mai mare fond de pensii private Pilon II din România, are o investiție de 195 mil. lei în obligațiunile IIB care nu au fost rambursate pe 7 și 19 octombrie 2023, echivalentul a circa 0,4% din activele de 39 mld. lei la septembrie.

Vital, administrat de Aegon, are 41 mil. lei, Aripi al Generali 27 mil. lei, BCR Pensii 73 mil. lei și BRD Pensii 20 mil. lei. În fiecare caz expunerile sunt extrem de reduse comparativ cu activele aflate în administrare.

Datele sunt din raportările la aprilie întrucât ulterior fondurile au evaluat la zero aceste plasamente. IIB mai are un împrumut în derulare în lei din 27 ianuarie 2022 și scadent pe 27 ianuarie 2025. Aceasta are o valoare de 105 mil. lei și o dobândă de 4,95% pe an.

Pe 18 octombrie Ministrul Finanțelor Marcel Boloș a anunțat că a avut discuții cu omologul belgian Vincent van Peteghem despre procesul de rambursare a contravalorii obligațiunilor emise de Banca Internațională de Investiții (BII) achiziționate de investitorii români, care este acum blocat.

„Sprijinim deplin sancțiunile impuse de Uniunea Europeană Federației Ruse. Cu toate acestea, sancțiunile BII afectează negativ investitorii instituționali din România și pe beneficiarii lor, cărora trebuie să le fim alături“, a scris Boloș pe facebook după reuniunea ECOFIN (Consiliul pentru Afaceri Economice și Financiare).

Banca anunța în septembrie că din cauza restricțiilor unilaterale externe, nu are încă acces la toate activele sale financiare din Uniunea Europeană, „conturile sale corespondente rămân închise, iar toate fondurile EUR/HUF/USD/RON din instituțiile financiare din UE rămân înghețate ilegal“.

Deblocarea activelor băncii în instituțiile financiare din UE va fi posibilă numai dacă sunt îndeplinite simultan două condiții, notează IIB. Prima face referire la decizia instituțiilor financiare de a debloca fondurile băncii iar cea dea doua pentru emiterea unei licențe cu privire la plățile către deținătorii de obligațiuni.

Banca Internațională de Investiții (BII), controlată de Rusia, a fost fondată în 1970. în prezent, acționarii băncii sunt Cuba, Ungaria, Mongolia, Federația Rusă și Republica Socialistă Vietnam. Sediul Băncii este situat în Budapesta, Ungaria.