Anul 2023 a fost cel mai bun din istoria pensiilor private și facultative. Profitul de 18,9 mld. lei aferent participanților la Pilon II și Pilon III de anul trecut este cât tot profitul istoric din anii anteriori

♦ Dacă anul 2022 a adus pierdere pentru participanții la sistemul de pensii private, creșterea bursei și evoluția ratelor dobânzilor a dus la un randament excelent pentru Pilonul II în 2023 ♦ În total, Pilonul II și Pilonul III au ajuns la 131 mld. lei active nete.

Fondurile de pensii private Pilon II și fondurile de pensii facultative Pilon III, la care contribuie lunar 8,9 milioane de de salariați cu o parte din venitul brut lunar, au livrat în 2023 un profit aferent participanților de 18,9 mi­liarde de lei, cifră care se apropie de întreg profitul obți­nut din 2008 încoace (18,8 mi­liarde de lei), potrivit calculelor realizate de ZF pe baza datelor de la DesprePensiiPrivate.ro.

„Anul 2023 a fost cel mai bun din întreaga istorie a pensiilor private. Ajutate de evoluția ratelor de dobândă, dar și de creșterea bursei, fondurile de pensii private au încheiat anul 2023 cu un profit pentru participanți aproape egal cu profitul cumulat din întreaga istorie a pensiilor private din România“, spune George Moț, proprietar al DesprePensii Private.ro, pentru ZF. Analistul de pensii private a calculat profitul din punctul de vedere al participantului, ne­fiind preluat din situațiile finan­ciare ale administratorilor, adică ține cont de toate costurile – comi­sion activ, de tran­zacțio­nare, taxa de audit etc.

Pe fondul scumpirilor acce­lerate, volatilității și începerii războiului în Ucraina, anul 2022 a adus prima scădere din istorie a valorii unitare a activului net (VUAN) a celor șapte fonduri Pilon II, în medie de 3,4%. Indicele Bloomberg referință pentru titlurile de stat emise de statul român în euro a avut minus 22% în 2022, iar cel care urmărește evoluția titlurilor de stat în lei a avut minus 2,8%.

Dacă anul 2022 a adus o pierdere de 3,4 mld. lei pentru participanții din Pilonul II și Pilonul III, fiind singurul rezultat negativ la nivel cumulat din ultimii 16 ani în principal ca urmare a scăderii valorii portofoliului titlurilor de stat, 2023 a adus randamente bune pentru ambele categorii.

În cazul Pilonului III, datele sunt din 2011 încoace, însă rezul­tatele primilor ani sunt oricum nesemnificative.

La Pilonul II, care are 8,15 milioane de participanți, activul net a ajuns la 126,7 mld. lei la finele anului 2023, iar valoarea medie a unui cont este de 15.543 de lei. Anul trecut, profitul aferent participanților a fost de 18,3 mld. lei, aproape de profitul cumulat de 18,2 mld. lei din 2008-2022. Cea mai profi­tabilă lună a fost decembrie, cu 4,06 mld. lei.

La Pilonul III, acolo unde contribuie voluntar 710.777 de români cu o sumă decisă de ei înșiși, activul net a ajuns la 4,74 mld. lei, iar valoarea medie a unui cont este de 6.668 de lei. Aici profitul din 2023 pentru participanți de 0,63 mld. lei a fost peste nivelul celui obținut între 2011 și 2022 (0,56 mld. lei). Tot decembrie a fost cea mai profitabilă lună, cu 0,15 mld. lei.

În total, Pilonul II și Pilonul III au livrat participanților de la înființarea lor un profit cumulat de 37,7 mld. lei. Acestea au 131,4 mld. lei active nete.

Printr-o ordonanță de urgență, Ministerul Finanțelor a propus majorarea contribuției virată de salariații români la un fond de pensii private Pilon II de la 3,75% la 4,75% de la începutul acestui an. Orice majorare a contribuției se reflectă în economiile de bătrânețe ale salariaților. Majorarea contribuției înseamnă că lunar, în medie, viramentele vor fi de circa 1,4 mld. lei, în creștere cu aproximativ 300 mil. lei.