Când un mare investitor din Arabia Saudită a refuzat să ajute Credit Suisse, banca elvețiană s-a prăbușit. Acum un alt investitor arab, din Qatar, se retrage din acționariatul Barclays, o bancă britanică cu probleme

În marea criză financiară, Barclays, una dintre cele mai mari instituții bancare britanice, a reușit să evite bailoutul doar cu ajutorul unor investiții de 12 miliarde de lire sterline din Qatar venite printr-o schemă bănuită a fi frauduloasă. Acum, banca are din nou dificultăți mari, fiind presată să se restructureze și să-și eficientizeze operațiunile, iar investitorii qatarezi se retrag, agravând problemele. Părăsesc ei o corabie care stă să se scufunde?

Acțiunile Barclays se scufundă, cu sigu­ran­ță. Au pierdut peste 10% din valoare de la înce­putul anului, dar pe parcurs au înregistrat scă­deri și mai mari. Barclays a ajuns astfel prin­tre cele mai ieftine bănci internaționale. Acțiunile au scăzut și ieri după ce s-a aflat că fondul su­ve­ran de investiții al Qatarului a pornit operațiu­nile de vânzare a aproape jumă­tate din titlurile deținute la banca britanică. Qatar Invest­ment Authority, cu subsidiara sa Qatar Holding, este considerată un investitor de drum lung și este al doilea acțio­nar al Barclays ca mărime, potri­vit datelor Bloomberg.

Prin vânzarea de acțiuni în valoare de 510 milioane lire de­ma­rată zilele acestea, QIA este aș­tep­tată să-și reducă participa­ția de la 5,3% la 2,9%. Qatarezii fac această mutare când directorul executiv al băncii, C.S. Ven­ka­ta­krish­nan, încearcă să câștige încrederea in­ves­titorilor cu un plan de reformă strategică pe care intenționează să-l prezinte în primăvară. Investitorii cer mai mult profit pentru acțiunile lor, iar pentru a reuși acest lucru Barclays reduce costurile, inclusiv pe cele cu personalul.

Prin lumea financiară se vorbește de redu­ceri de personal la Paris și Hong Kong și mai multe în India. Pe prima linie a frontului conce­dierilor din India sunt angajații care au contri­buit în ultimii ani la transformarea digitală a băncii. Digitalizarea permite în prezent închi­de­rea unor sucursale cu puțini clienți, cum ar fi cea de pe High Streetul lon­donez. Și astfel nici operațiunile brita­ni­ce nu sunt ocolite de restructurări de per­so­nal. Un sindicat al Barclays a anun­țat recent că banca va elimina 900 de poziții din Marea Britanie sau 2% din totalul de acolo. Anul acesta instituția de credit închide în total 180 de sucursale, iar anul viitor alte câteva zeci.

Restructurări fac în Marea Britanie și alte bănci cu renume, cum ar fi Metro Bank și Lloyds. Metro, un creditor fără vechime și cu strategii perturbatoare, va renunța la 20% din angajați pentru a reduce cheltuielile cu 50 de mi­lioane de lire pe an. Are probleme financiare mari după ce în 2019 a fost lovită de un uriaș scandal de contabilitate care i-a decimat ma­nage­mentul și i-a redus valoarea de piață. Banca are nevoie de un salvator, iar printre numele vehiculate se numără Barclays. Aceas­ta din urmă ar analiza și posibilitățile de a cum­păra operațiunile bancare ale Tesco, potrivit Reuters.

Barclays n-a închis doar sucursale, ci și con­turi, unele vechi și active de zeci de ani. Le-a închis de-a lungul anului fără avertisment, lă­sând biserici, ONG-uri, organizații comuni­tare și de binefacere și afaceri mici de familie în cri­ză de bani și în imposibilitatea de a mai funcțio­na. Managementul băncii nu a dat explicații, ci a anunțat că în unele cazuri alte conturi vor fi deschise, dar nu rapid. Barclays n-a închis însă, finanțarea pentru combustibilii fosili. Toate a­cestea au pătat imaginea și au redus credibili­ta­tea unei bănci și așa împovărate cu scandaluri.

Unul dintre cele mai mari îl are ca actor principal pe chiar acționarul din Qatar. QIA a ajutat Barclays să strângă peste 12 miliarde de lire sterline de la investitori în 2008, în plină criză financiară globală. Banca avea nevoie urgentă de bani pentru a evita un incomod bailout prin care statul ar fi ajuns acționar. Acți­unea de strângere de bani a atras o investigație din partea autorităților britanice și un proces. Cazul a avut ca obiect o presupusă asistență financiară oferită de bancă Qatarului printr-un împrumut de trei miliarde de dolari pentru achi­ziționarea de acțiuni Barclays direct sau indirect, potrivit Financial Times.

Cazul a fost închis în 2018, dar banca a fost amendată cu 50 de milioane de lire anul trecut de autoritățile britanice pentru că a ascuns fap­tul că a plătit comisioane de sute de milioane de lire anumitor investitori qatarezi pentru ca ei să contribuie cu capital nou. Documente oficiale arată că retragerea QIA din acționariatul Barclays durează de mai mult timp.

Instituția qatareză și-a redus participația la banca britanică cu 5% anul trecut și cu 10% în 2021. Vânzarea de acțiuni anunțată recent este doar cel mai mare pas de până acum făcut în această direcție.

În timp ce băncile britanice se lovesc de probleme financiare și se restructurează, Banca Angliei a asigurat că sistemul bancar britanic poate rezista în scenarii extreme. Guvernul vrea să dereglementeze sectorul pentru a încuraja investițiile. Totuși, problemele se agravează când investitorii sunt atenți la cele mai mici vulnerabilități din sistemele bancare pentru a nu fi prinși pe picior greșit, așa cum s-a întâmplat în minicriza bancară din SUA din primăvară.

Mai multe bănci americane au căzut atunci din lipsă de încredere și de teamă clienții băncilor s-au înghesuit să-și retragă banii, provocând hemoragii mortale de capital. Criza a provocat și căderea colosului Credit Suisse din Elveția. Banca a fost salvată de UBS, dar din imperiul de odinioară a rămas doar numele. La prăbușirea sa a contribuit refuzul declarat de a veni în ajutor al unui alt investitor și acționar din lumea arabă, Saudi National Bank din Arabia Saudită