Cum a construit bulgăroaica Ruja Ignatova una dintre cele mai mari scheme de fraudă din acest secol: Investitorii au pierdut 4 miliarde de euro

Efervescența pieței monedelor digitale la nivel global a atins punctul maxim cunoscut până acum pe parcursul anului 2017, când valoarea bitcoin a ajuns spre pragul de 20.000 de dolari, iar companii de care nimeni nu a auzit lansau zilnic noi criptomonede pe piață, alături de promisiunea că se vor îmbogăți rapid. În toată această efervescență, unii oameni au reușit să construiască cele mai mari scheme piramidale din acest secol și să dispară după ce au atras milioanele investitorilor.

Una dintre aceste țepe s-a dovedit a fi moneda digitală OneCoin, lansată de o bulgăroaică în 2014, care promitea că va ajunge mai cunoscută decât bitcoinul și chiar mai valoroasă.

La finalul lunii martie 2019 inspectorii Direcției Generale Antifraudă Fiscală, din cadrul ANAF, au identificat un prejudiciu de 1,94 milioane lei compus din taxă pe valoare adăugată și impozit pe venit, cauzat bugetului de stat de către reprezentanții unei firme din România, informează direcția. 

Reprezentanții companiei au încasat, fără a declara, 7,59 milioane de lei din vânzarea în sistem de vânzări de tip piramidal (Multi Level Marketing – MLM) a unor pachete care conțin produse „educaționale”, dispozitive de „minare” și investiții pentru o pseudo-monedă virtuală denumită OneCoin. Respectiva monedă este recunoscută exclusiv pe o platformă online cu acces restricționat, dedicată tranzacțiilor dintre membrii comunității OneCoin.

Pentru a păstra aparența legalității, reprezentanții firmei declarau și plăteau taxe doar la valoarea comisioanelor percepute, în timp ce sumele încasate erau virate ulterior către o firmă cu sediul în altă țară. Această firmă era utilizată doar pentru a transfera sumele de bani încasate urmare activității desfășurate pe teritoriul național, fără a avea alte relații economice cu firma românească.

Acum, Ruja Ignatova, antreprenoarea din Bulgaria care a fondat OneCoin în 2014 și a pus la cale schema piramidală, este de negăsit.

Ruja Ignatova a fost „glorificată” pentru că ar fi fost alumni Oxford și pentru că a fost angajată a celebrei firme de consultanță McKinsey în Europa Centrală și de Est. Admiratorii ei și fanii OneCoin au construit o cultură ce se apropia de un cult al personalității, împânzind internetul cu discursuri inspiraționale ale Rujei Ignatova și cu diverse filmări de la aparițiile ei publice – precum una pe stadionul Wembley din Londra.

FT notează că acest caz bizar al OneCoin ilustrează modul în care scheme clasice de fraudă și practic țepe care au fost cunoscute încă din secolul 19 se pot reinventa în era digitală. Mai mult, astfel de scheme de fraudă scot la iveală educația financiară precară de care dau dovadă cetățenii economiilor emergente, precum și lipsa de educație a celor din economiile dezvoltate – care urmăresc câștiguri nerealiste adunate rapid.

Ignatova a dispărut în octombrie 2017, exact când era așteptată la o întâlnire de importanță critică a promotorilor OneCoin. Ei trebuiau să se întâlnească atunci în Lisabona pentru a stabili dacă vor deschide sau nu un exchange online privat prin intermediul căruia investitorii să își schimbe monedele digitale în euro.

Bulgăroaica de 39 de ani este urmărită penal în SUA, unde este acuzată de fraudă și conspirație pentru spălarea banilor, însă ea este de negăsit.

Frauda OneCoin a atras peste 4 miliarde de euro de la milioane de investitori în perioada 2014-2018.

Petya Dimitrova, o femeie de afaceri din Sofia, spune că și ea a fost înduplecată de „euforia” care s-a creat în jurul momentului când OneCoin a ajuns în Bulgaria în 2015 – după ce câștigase sute de mii de investitori în Asia, printr-o expansiune rapidă în China, India, Malaezia și Indonezia.

Compania închiria birouri ieftine în clădiri situate în zone sărace, în timp ce Ignatova își cumpăra proprietăți istorice de milioane de euro în capitala Bulgariei și chiar un iaht luxos.