AGA Astra Asigurări, deținută de Dan Adamescu, a aprobat creșterea capitalului cu 490 milioane lei

Infuzia de capital a fost propusă de adminstratorul special al Astra, KPMG Advisory, și avizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară.

“Acționarii au delegat atribuția de majorare a capitalului social în etape succesive către administratorul special sau directoratul societății, după caz. Aceasta măsură are ca finalitate îmbunătățirea indicatorilor prudențiali ai societății”, se arată într-un comunicat transmid MEDIAFAX de KPMG Advisory.

Astra este controlată indirect de omul de afaceri Dan Adamescu prin The Nova Group Investments România SA, care deține 72,68% din acțiunile Astra, și Epsilon Estate Provider SRL – 27,02%.

În prezent, compania de asigurări are un capital social de 192,7 milioane de lei.

“Succesul planului de redresare propus de noi și aprobat de ASF este într-o foarte mare măsură dependent de susținerea lui de către acționarii Astra. În conformitate cu legislația în vigoare, fără această aprobare a AGEA el nu ar fi putut fi dus la îndeplinire oricât de favorabil ar fi fost companiei, pieței și asiguraților, dar aprobarea este doar primul pas spre implementare. Așteptăm în continuare susținerea planului de către acționarii existenți ai Astra, așa cum de altfel aceștia și-au manifestat intenția pe parcursul dezbaterilor din timpul AGEA, prin subscrierea și aportarea din prima fază imediată, a capitalului social, care urmează să fie majorat cu o sumă de aproximativ 70 de milioane lei”, au declarat reprezentanții KPMG Advisory.

În cadrul ședinței desfășurată luni, acționarii asigurătorului au decis revocarea auditorului statutar și numirea noului auditor, Deloitte Audit SRL.

Agenția MEDIAFAX a relatat, în 7 februarie, că ASF suspectează Astra Asigurări că a subestimat în mod voit daunele pe care ar putea să le plătească, astfel că rezervele constituite au fost cu 40% mai mici decât era necesar, respectiv cu 100 milioane lei, potrivit unui raport raport al instituției, pe baza căruia BNR a sesizat DNA, conform legii.

Potrivit raportului prezentat de ASF, consultat de MEDIAFAX, privind situația financiară a Astra Asigurări, compania ar fi subestimat daunele cu circa 40% pentru a constitui rezerve mai mici cu peste 100 de milioane de lei.

ASF apreciază că există un risc mare ca societatea să intre în incapacitate de plată în cazul unei catastrofe naturale, având în vedere că este cel mai mare asigurător de locuințe, cu 2,15 milioane de contracte, iar necesarul de capital suplimentar ar fi de 278,4 milioane de euro, se spune în raport.

De asemenea, se menționează că societatea avea la sfârșitul lunii noiembrie un număr de 74.000 de dosare de daună avizate și nelichidate, adică neplătite. Potrivit autorității de supraveghere, Astra a transferat “defectuos” cel mai mare risc, respectiv cel de catastrofe naturale, printr-o expunere subevaluată și printr-un plasament către reasigurători fără rating (Panamerican Re – Insulele Cayman și piața CSI). În același timp, Astra ar fi realizat un transfer alternativ al riscului prin reasigurări “non-tradiționale”, fără transfer efectiv al riscului, ci doar pentru “cosmetizarea” situațiilor financiare și a indicatorilor financiari.

Raportul ASF amintește că Astra Asigurări este cel mai mare asigurător din piață, iar falimentul ar pune în pericol chiar societăți de stat. Printre companiile asigurate de Astra, ASF enumeră Aeroportul Henri Coandă, flota Tarom, Blue Air, aeroporturile din Timișoara și Constanța, Romaero, Autoritatea Aeronautică Română, flota Poștei Române, flota maritimă a Group Grimaldi.

ASF mai menționează că în primele nouă luni din 2013 Astra Asigurări a cedat în reasigurare aproximativ 30% din primele subscrise, respectiv 230 de milioane lei, iar 80% din reasigurare a fost realizată cu asigurătorul off-shore Panamerican Re din Insulele Cayman.

Un alt element notat în raport îl reprezintă un împrumut acordat de compania de asigurări grupului Nova Trade, din care face parte și Astra, respectiv 105,3 milioane lei către Medien Holding SRL.

La 11 zile de la publicarea de către MEDIAFAX, ASF a instituit procedura de redresare financiară prin administrare specială a Astra, a suspendat acționarii și conducerea și a numit firma KPMG Advisory ca administrator special.

Simultan cu introducerea administrării speciale, ASF a impus Astra o seri de măsuri, respectiv inventarierea dosarelor de daună înregistrate în evidențele societății de asigurare, în vederea evaluării daunelor reale și a stabilirii obligațiilor de plată față de creditorii de asigurări, luarea măsurilor necesare pentru calcularea corespunzătoare și în conformitate cu cerințele legale a rezervelor tehnice constituite de societate, interzicerea efectuării de investiții în valori mobiliare și imobiliare cu excepția plasamentelor în depozite bancare și titluri de stat sau certificate de trezorerie, precum și interzicerea înstrăinării bunurilor și/sau activelor societății de asigurare fără aprobarea prealabilă a ASF.

KPMG este o rețea de firme care furnizează servicii de audit, consultanță fiscală și în domeniul afacerilor, care își desfășoară activitatea în 155 de țări și are 155.000 de angajați în firmele membre din întreaga lume.

Astra este liderul pieței de asigurări din România, cu subscrieri de peste 1 miliard de lei în 2012 și mai mult de patru milioane de clienți.

Piața asigurărilor generale și de viață a depășit 8 miliarde de lei în 2013.