Când egalitatea de gen întâlnește mediul investițional

În ultimele decenii, incluziunea și egalitatea de gen au căpătat tot mai multă tracțiune în mediul corporate la nivel global, însă realitatea spune că există suficiente aspecte care merită îmbunătățite. Cum se vede acest lucru pe piața de capital?

Leadershipul feminin și diversitatea în consiliile de administrație au adus, de-a lungul anilor, o serie semnificativă de avantaje, atât pentru cultura organizațională, cât și pentru dezvoltarea și inovarea unui business.De asemenea, pentru a identifica cele mai promițătoare acțiuni de mâine, investitorii trebuie să evalueze procesele și cultura cu care defilează o companie, urmând să determine cui îi aparține viitorul mediului de afaceri. „Diversitatea gândirii, a competențelor și a experienței sunt semnele distinctive ale unei companii care este dispusă să evolueze, să adopte idei noi și să reacționeze creativ la provocările viitoare. Toate aceste caracteristici au o importanță dovedită pentru succesul pe termen lung”, spune Dr. Hedva Ber, CEO adjunct și global COO în cadrul platformei de tranzacționare eToro.

Patru din cinci femei investitor cred că vor ajunge la venitul dorit la pensie dacă vor continua cu strategia lor actuală de investiții, iar aproape 20% spun că își vor atinge obiectivul în următorii cinci ani, conform eToro 2022 Female Investors Survey, un sondaj care analizează obiectivele și strategiile de investiții a 9.500 de femei investitor la nivel mondial, efectuat la începutul lunii februarie. Femeile tind să își folosească investițiile ca pe o pârghie prin intermediul căreia își pot asigura viitorul, având între timp posibilitatea de a-și spori veniturile și de a-și crea o avere netă. Dintre respondenți, 72% investesc cel puțin o dată pe lună și, per ansamblu, 16% investesc o treime sau mai mult din venitul lor lunar. „În ceea ce privește motivul pentru care au început să investească, ele au făcut acest lucru pentru a genera un venit suplimentar (…) Mai mult de o cincime (22%) citează securitatea pe termen lung ca fiind principalul motiv pentru care au început această călătorie. Pentru 21% dintre ele, obținerea independenței financiare pentru a se pensiona mai devreme este motivația numărul unu”, explică reprezentantul eToro. Cea mai populară investiție deținută de femeile investitor constă în acțiuni locale (41% din total), urmate de criptoactive (36%), obligațiuni locale (25%), acțiuni internaționale (23%), investiții alternative (23%), mărfuri fungibile (14%), obligațiuni internaționale (13%) și valute (11%).

Când piețele sunt volatile și lumea trece printr-o criză umanitară atât de teribilă, poate că merită să facem un pas înapoi și să ne gândim la emoții și fundamente. Dacă mai faceți încă un pas înapoi, veți vedea că societatea este rezilientă. Piețele au demonstrat de nenumărate ori capacitatea lor de a-și reveni. Dr. Hedva Ber, CEO adjunct și global COO, eToro

Totodată, 53% dintre femeile investitor spun că pandemia a avut un impact asupra obiceiurilor lor de investiții, iar aproape o treime sunt presate să își îmbunătățească situația financiară și au nevoie de un fond de economii; 24% dețin un obiectiv financiar pe termen lung. Pe acest fundal, eToro a creat InvestWithHer, o comunitate dezvoltată pentru a încuraja cât mai multe femei să investească și pentru a le sprijini de-a lungul traseului lor intestițional”. „Scopul este de a încuraja implicarea și dialogul pentru a face și mai multe femei să vorbească despre investiții. eToro nu pretinde că are toate răspunsurile, însă speră că, prin implicarea femeilor investitor pe eToro și înțelegerea provocărilor și motivațiilor acestora, poate promova diversitatea”, susține Hedva Ber. În aceeași notă, compania fondată în Israel a creat și un portofoliu inteligent, FemaleLeadership, pentru a oferi investitorilor expunere pe termen lung la companii care prezintă deja referințe puternice în ceea ce privește egalitatea de gen și conștientizarea acesteia. Portofoliul este compus din 35 de companii listate în SUA din universul existent al acțiunilor eToro, clasificate în funcție de o serie de parametri, inclusiv diversitatea de gen, ratingurile de consens ale analiștilor, lichiditatea acțiunilor și capitalizarea pieței. Pentru a se califica, cel puțin 40% din directorii și consiliul de administrație al companiei trebuie să fie femei. 

Pe listă se află nume precum Disney, GAP, Uber, Paramount Global și Hewlett-Packard. „Egalitatea de gen este doar un aspect al diversității, însă este un domeniu crucial în care trebuie făcute multe progrese. Acest progres nu va fi neapărat constant sau evident, iar pentru persoanele care nu au timpul necesar pentru a examina cu atenție evoluțiile în curs de desfășurare în cadrul fiecărei industrii, piața poate părea copleșitoare”, adaugă Hedva Ber. Un studiu realizat în 2016 cu ajutorul a aproape 22.000 de companii din 91 de țări a arătat că o pondere mai mare a femeilor în poziții de conducere generează un impact pozitiv asupra profitabilității unei companii și tinde să îmbunătățească mentoratul, colaborarea și creșterea inițiativelor privind diversitatea și incluziunea. Totuși, în Statele Unite, de unde se dă tonul în materie de business la nivel global, femeile ocupă aproximativ 30% din posturile de director ale companiilor incluse în indicele bursier S&P 500. În 2021, doar 6% dintre directorii executivi din S&P 500 erau femei, însă numărul de femei în poziții executive și din cadrul boardurilor de directori pare să crească în ultimii ani.

Cum se mai poate investi însă în condițiile actuale? „Istoria arată că adesea geopolitica nu are un impact de lungă durată asupra piețelor globale. Fundamentele rămân solide, profiturile companiilor sunt în creștere, economiile se redeschid în urma pandemiei, evaluările bursiere ale companiilor sunt acum mai ieftine, iar piețele se așteaptă pe deplin ca băncile centrale să majoreze semnificativ ratele dobânzilor”, explică CEO-ul adjunct al platformei de tranzacționare. 35% dintre femeile investitor susțin că pot obține avantaje prin intermediul tehnologiei curate, transformării digitale (29%), îmbătrânirii populației (24%), criptoactivelor și plăților digitale (23%), la care se adaugă robotica și automatizarea (23%). „Când piețele sunt volatile și lumea trece printr-o criză umanitară atât de teribilă, poate că merită să facem un pas înapoi și să ne gândim la emoții și fundamente. Dacă mai faceți încă un pas înapoi, veți vedea că societatea este rezilientă. Piețele au demonstrat de nenumărate ori capacitatea lor de a-și reveni.” De altfel, lipsa repoziționării în rândul portofoliilor DIY (do it yourself) la nivel global sugerează că unii investitori cu aversiune la risc încep să ia în considerare aplicarea unei strategii prin care să investească o sumă fixă în mod regulat pe piețe pentru a reduce din volatilitate și a se asigura că nu ratează o eventuală redresare. Datele eToro Retail Investor Bear arată că investitoarele din industria crypto sunt din ce în ce mai interesate de criptomonede ca investiție pe termen lung, în ciuda condițiilor macroeconomice adverse și a incertitudinii de pe piețele internaționale.